Бесконечное плечо с ffs

Самые лучшие и честные брокеры бинарных опционов в 2020 году:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Лидер на рынке — самый честный брокер бинарных опционов!
    Идеально для новичков — предоставляется бесплатное онлайн-обучение и демо-счет!
    Получите бонус за регистрацию по ссылке:

Кредитное плечо: что это такое, возможности и опасности

С понятием «кредитное плечо» часто сталкиваются начинающие трейдеры, которые еще не имеют собственного внушительного капитала, но хотят получить возможность торговать на рынке форекс или фьючерсами на бирже. Что такое кредитное плечо? Какие преимущества оно дает? Всегда ли данный инструмент приносит пользу? Когда он может навредить? Каких ошибок следует избегать при использовании кредитного плеча? Расскажем в нашей статье.

Кредитное плечо — что это простыми словами

Кредитное плечо — это брокерская услуга, которая представляет собой заем в виде денежных средств или ценных бумаг, предоставляемых трейдеру для заключения сделки. Размер займа может превышать сумму трейдерского депозита в 10, 20, 100 и более раз. По аналогии с законом физики кредитное плечо, как рычаг, дает возможность трейдеру заключать сделки, которые были бы ему не под силу с одними только собственными средствами.

Совершение операций на бирже с использованием кредитного плеча называется маржинальной торговлей. Она представляет собой заключение сделок купли-продажи с использованием заемных средств, выдаваемых под залог определенной суммы, которая называется маржой. Другими словами, чтобы воспользоваться услугой кредитного плеча, на депозите обязательно нужно иметь минимальную сумму (устанавливается брокером), которая и будет залогом.

Размер кредитного плеча — это отношение величины собственных средств трейдера к сумме займа (1:100, 1:1000). Например, если этот показатель равен 1:500, значит, брокер предоставляет сумму займа, в 500 раз превышающую депозит инвестора.

Слово «кредитное» многих отпугивает, но на самом деле ничего страшного в этом понятии нет. Кредитное плечо не является кредитом в привычном понимании этого слова, никакие проценты за пользование не начисляются. Средства не поступают на счет трейдера, они сразу идут в сделку. Если сделка убыточная, то при уменьшении личных средств трейдера до определенной критической цифры (20−30%, а иногда 50% от первоначальной суммы, в зависимости от условий брокера) она закрывается. При переносе позиций сделки на следующие сутки со счета снимается плата в размере разницы процентных ставок по кредиту и депозиту — так называемый своп, который можно считать аналогом платы за использование кредитного плеча.

СПРАВКА: раньше при заключении сделок по телефону трейдеру приходило оповещение (Margin call) о том, что деньги заканчиваются и он может пополнить счет либо закрыть сделку. Если никаких действий не предпринималось, сделка закрывалась в принудительном порядке (Stop out). Позже эта функция стала автоматической.

Пример расчета

На счете трейдера есть 100 долларов США, величина займа 1:100, сумма сделки составляет 10 100 долларов.

Если сделка убыточная, то при уменьшении средств трейдера до 20 долларов она принудительно закрывается. На счете сделки остается 10 020 долларов. Заемные 10 000 долларов уходят обратно на счет брокера, убыток трейдера составляет 80 долларов.

Если сделка состоялась и прибыль составила 900 долларов, то на счете по сделке будет 11 000 долларов. Из них 10 000 долларов уйдут на счет брокера, а трейдер получит обратно свои 100 долларов и 900 долларов прибыли.

Кредитное плечо: плюсы и минусы

Для многих трейдеров, которые не имеют собственного значимого капитала, кредитное плечо стало своеобразной палочкой-выручалочкой. Ведь с его помощью можно получить доступ к серьезным сделкам и заработать хорошие деньги.

На первый взгляд, данный финансовый инструмент имеет одни только преимущества:

  • позволяет заключать крупные сделки и получать хорошую прибыль;
  • предоставляет новичкам возможность в короткие сроки увеличить собственный депозит в несколько раз;
  • позволяет делать ставки, которые превышают финансовые возможности.

Но есть при использовании заемных средств и подводные камни:

  • высокие потенциальные доходы прямо пропорциональны таким же высоким рискам;
  • воспринимая кредит как реальные деньги, трейдер не учится управлять капиталом, а ориентируется только на размер сделки.

Рассмотрим преимущества и недостатки кредитного плеча на примере расчета.

Допустим, на счете трейдера лежит 500 долларов США, и он решил купить акции стоимостью по 100 долларов. Без использования займа он сможет приобрести только 5 акций, на большее количество ему просто не хватит денег. Но если он воспользуется кредитом брокера в размере 1:100, то сможет позволить себе приобрести в 100 раз больше акций, т. е. 500 штук.

Если сделка пойдет в желаемом направлении, то стоимость акций увеличится. Предположим, она выросла на 1 доллар — тогда это будет означать, что при продаже трейдер получит доход в 1 доллар с каждой акции. Несложно посчитать, что без использования заемных средств доход трейдера составил бы всего 5 долларов, а вместе с ними — 500 долларов. Неплохой результат.

Но ситуация может быть и обратной. Если сделка окажется неудачной и стоимость акций упадет на 1 доллар, то без кредита убыток составит 5 долларов — по 1 доллару с каждой акции, а с использованием кредитных средств убыток будет равен 500 долларам, т. е. трейдер потеряет весь свой депозит.

ВНИМАНИЕ! Если трейдер не умеет управлять капиталом и прогнозировать наиболее вероятный исход сделки, то большое кредитное плечо может лишь навредить ему. Именно поэтому опытные инвесторы советуют новичкам использовать небольшие суммы займа (1:50, 1:20), чтобы иметь возможность получать прибыль, но при этом реально оценивать свои возможности и не потерять весь капитал сразу.

Кредитное плечо для трейдера и инвестора: в чем разница

Трейдер и инвестор — разные понятия. Они торгуют на одних и тех же рынках, но используют разные стратегии, а значит, нуждаются в различных финансовых инструментах. Услуга предоставления кредитного плеча будет иметь особенности в обоих случаях.

СПРАВКА:

Трейдер — это физическое или юридическое лицо, которое совершает сделки на бирже, ориентируясь на состояние рынка и рассчитывая краткосрочную перспективу. Трейдер совершает сделки быстро и часто, постоянно отслеживая колебания цен.

Инвестор — это физическое (или юридическое) лицо, которое распоряжается собственными средствами и покупает на бирже активы с целью получения прибыли в виде процентов или за счет увеличения их стоимости. Инвестор оценивает показатели компании, ее развитие и только после этого вкладывает средства в акции, рассчитывая получить прибыль в долгосрочной перспективе.

Для успешной деятельности трейдеру нужно большое кредитное плечо. Поскольку он чаще совершает сделки на коротких промежутках времени, то прибыль, как правило, составляет несколько пунктов. Значит, чем дороже будет стоимость одного пункта, тем больший доход сможет получить трейдер. Понятно, что и риски в данном случае выше. Но опытный трейдер может оперировать большим размером займа, и это не повлияет на риски, но сделает операции во много раз прибыльнее.

Инвестор чаще распоряжается большими суммами, которые имеются на его депозите. При заключении сделок он не использует займы (либо делает это очень редко), потому что покупает акции на длительный период и оплачивать кредитное плечо всё это время ему невыгодно.

Как правильно использовать кредитное плечо

Кредитное плечо — это финансовый инструмент, который при грамотном подходе позволяет совершать крупные сделки и получать хорошую прибыль даже на мелких депозитах. Для того чтобы правильно пользоваться этим инструментом, следуйте простым рекомендациям:

  1. Ориентируйтесь именно на собственный депозит. Производите расчет рисков, отталкиваясь от имеющейся суммы.
  2. Лучше использовать небольшую сумму заемных средств, что не позволит потерять все деньги сразу.
  3. При любом размере плеча никогда не торгуйте на весь депозит. В идеале на одну операцию должно приходиться 1−2% от суммы депозита.
  4. Обязательно ставьте уровни Stop loss, это поможет снизить риски.

ВАЖНО! Stop loss — это ордер, который фиксирует финансовый результат, когда выбранный инструмент достигнет определенной цены. Параметр Stop loss можно задать до открытия позиции или после. Но есть один важный момент: при сделке на продажу задаваемая цена финансового инструмента должна быть не меньше текущей цены на рынке, а при сделке на покупку — не больше.

Таким образом, кредитное плечо — это хороший финансовый инструмент для тех, кто уже научился управлять капиталом и имеет низкий процент убыточных сделок. В руках неопытного трейдера такой инструмент может привести к полной потере собственных средств.

Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро в вашем почтовом ящике будет актуальная информация по всем рынкам.

Анти-спам проверка

Наша анти-спам система обнаружила подозрительное поведение и заблокировала Вам доступ к сайту.

  • Вы используете VPN, proxy-серверы или иные средства изменения IP-адресов.
  • Ваш IP-адрес, включая подсеть Вашего провайдера, находится в черных списках авторитетных сервисов.
  • Вы просмотрели слишком большое количество страниц и анти-спам бот считает, что это попытка парсинга сайта (автоматического копирования).
  • Вы пытаетесь скрыть сайт-источник перехода (например: используя Adguard или dereferer.me).

Дальнейший просмотр портала fx-rating.com возможен только авторизованным пользователям!

Приносим свои извинения за временные неудобства и благодарим за понимание.

Кредитные плечи и тонкости маржинальной торговли

Здравствуйте, дорогие друзья! Я убежден, что перед тем как начинать заниматься трейдингом трейдер должен разобраться с нюансами функционирования рынка. Это означает не только изучение принятых терминов и трейдерского жаргона, но и понимание таких вопросов, как принцип формирования прибыли, откуда берется спред, своп. Вопрос, что такое кредитное плечо также относится к этой категории, от него напрямую зависит КПД вашего трейдинга.

Наверняка вы сталкивались с выражением «маржинальная торговля», под ним и понимается трейдинг с применением кредитного плеча. Так что, если вы только начали знакомиться с финансовыми рынками, рекомендую выделить минут 15-20 и ознакомиться с моими пояснениями по этому вопросу.

Разбираемся с терминами

Под кредитным плечом понимается соотношение между собственными и заемными средствами. Например, если, имея на счету $1000 трейдер может заключать сделки объемом $100 000, значит используется плечо (или леверидж, от англ. leverage) 1 к 100 или 1:100. Большую часть средств брокер одолжил трейдеру.

В трейдинге минимальное значение плеча равно 1:1, то есть работа ведется без заемных средств, только на свои деньги. Максимум зависит от брокера, есть компании, предоставляющие плечо до 1:1000 и даже 1:2000. На что влияет леверидж, разберемся чуть позже. Для криптовалют и фондового рынка большие плечи не предоставляются.

В экономике леверидж используется для оценки соотношения собственных и заемных средств. Здесь этот показатель может быть меньше 1 – его размер рассчитывается как отношение кредитов к собственным средствам.

Как работает кредитное плечо, что такое маржа

Принцип работы этого инструмента удобнее разбирать на конкретном примере. Стартовые условия:

  • Депозит $ 9838,44;
  • Кредитное плечо 1:100, торгуем на Форексе, здесь такой леверидж популярен;
  • Объем сделки – 1 лот.
  • Распоряжаемся суммой в 100 раз большей за счет заемных средств. На счете в момент входа в рынок резервируется залог по сделке. Размер лота для EURUSD составил €100 000 или $112 330 (с учетом курса EURUSD). Залог в 100 раз меньше, в терминале эта величина называется маржа и она равна $1123,30.
  • Средства – показывается остаток на счете при фиксации результата сделки в данный момент. Эта величина постоянно меняется.
  • Свободная маржа – каким объемом средств трейдер может распоряжаться для заключения сделок. Рассчитывается как разница между средствами и залогом.
  • Уровень – отображает загрузку депозита, рассчитывается по формуле:

Level = Средства х 100%/Маржа

Теперь о разных вариантах развития событий. Но сначала введем пару терминов:

  • Margin Call – брокер уведомляет клиента о том, что на его депозите проблемы с обеспечением позиции. Задается эта величина в зависимости от условий счета в % от залога. В будущем планируется отдельный пост, что такое маржин колл, в нем об этом явлении поговорим подробнее.
  • Stop Out – при достижении этого уровня закрываются все сделки трейдера на счете. Также задается в процентах от размера залога. Обычно находится в пределах 20-30%.

Если график двинулся против нас

Тогда Stop Out составит 30%. Для закрытия позиции нужно, чтобы баланс составил 0,3 х залог = 0,3 х $1123,3 = $336,99. Если этот сценарий реализуется, то брокер не будет в убытке, в этот момент стоимость позиции определяется:

  • Залогом – он равен $1123,30;
  • Одолженными брокером деньгами – это еще $111 206,70;
  • Накопившимся убытком – $9501,45;

В итоге брокер забирает залог, остаток от одолженных денег за вычетом накопившегося убытка и компенсацию потерь за счет депозита трейдера. Выглядит это так:

$1123,30 [залог] + ($111 206,70 — $9501,45) [остаток кредитных средств] + ($9501,45 — $1123,30) [часть депозита трейдера] = $111 206,70.

Компания вернула одолженные деньги и не потеряла ни цента. В реальности возникают дополнительные расходы – на спред, комиссию, swap. Если с последним термином не знакомы, есть статья, что такое своп, рекомендую ее к прочтению.

Если график движется в сторону ТР

В этом случае при фиксации профита происходит ровно то же самое. Брокер забирает только ту часть денег, которую одалживал трейдеру, а остаток, теперь уже со знаком «+» зачисляется на счет. Реализация такого сценария маловероятна, для срабатывания стоп-аута нужно чтобы график прошел не одну сотню пунктов против нас.

Что касается приведенного примера, числа специально выбирали приближенные к реальности, чтобы вы могли повторить такие вычисления для себя. В повседневном трейдинге расчет кредитного плеча выполнять не требуется.

Как влияет кредитное плечо на результат торговли

В предыдущем разделе мы разобрались с тем, что происходит при торговле с использованием плеча. Теперь сравним, как его величина влияет на результат в одних и тех же условиях. Размер левериджа влияет на залог, а значит определяет нагрузку на депозит.

Для удобства расчетов считаем, что работа ведется с USDJPY и объем лота составляет ровно $100 000. Stop Out пример равным 30%, для стодолларового депозита лот равен 0,2, а для капитала в $2000 – 1,0.

1:100 1:500 1:100 1:500 10 000 50 000 40 8 200 40 12 2.4 60 12 49.16 54.52 216.76 222.12

Внимание обратить нужно на величину маржи, большее плечо требует меньшего залога. Это дает больше пространства для маневра. Свободная маржа увеличивается при росте кредитного плеча, для торговых тактик, предусматривающих высокую загрузку депозита, это может быть критически важно.

На рисунке выше – пример для депозита в $100, для $2000 картина аналогичная. Думаю, влияние кредитного плеча на торговлю стало понятнее после этого.

В случае с фондовым рынком ситуация схожая, только маржинальная торговля на фондовой бирже ведется с меньшим левериджем. Обычно это числа в пределах 1 к 10, а то и ниже.

Если бы вы торговали на американской площадке, то 1 лот включал бы 100 акций Apple. При работе только на свои деньги для покупки лота понадобилось бы $19 655. Но плечо 1 к 5 снижает требуемую сумму до $3931. Принцип работы тот же, что и на рынке Форекс, но если на Forex соотношение собственных и заемных денег доходит до 1:100, 1:500 и выше, то на фондовом рынке 1:10-1:20 уже считается большим левериджем.

Есть ли риски при торговле с высоким кредитным плечом?

Чем рискуем?

Новички в трейдинге негативно относятся к высокому плечу. Невольно проводится аналогия с обычными кредитами, сказываются и многочисленные публикации в сети, которые связывают высокий леверидж с риском. При торговле на Форекс плечо влияет на:

  • Залог, чем выше леверидж, тем меньше от трейдера требуется собственных денег для заключения сделки;
  • Свободную маржу. Напомню – при входе в рынок определенная сумма сразу замораживается на счете как обеспечение выданных брокером средств.

При этом стоимость пункта не зависит от плеча. При леверидже 1 к 10 и 1 к 500 стоимость пипса одна и та же. Откройте любой калькулятор Форекс и убедитесь в этом самостоятельно. Ниже – расчет для плеча 1:10.

Повторим вычисления для левериджа 1:500.

Единственная опасность высокого плеча в том, что это создает соблазн открыть сделку более крупного объема, чем это позволяет манименеджмент. Но это проблема трейдера – недочеты в области психологии, отсутствие самоконтроля. Примеры:

  • Куплен 1 лот акций Apple по цене $196 за штуку. На покупку потратили $19 600. Если плечо использовано 1 к 1, то при движении цены в убыточную сторону на $5 потери составят $500 – по 5 долларов на каждой бумаге.
  • Если в том же примере плечо составило бы 1 к 20, то располагая теми же $19600 купить смогли бы уже 20 лотов. На том же движении потери возросли бы до $10 000. Причина – нарушение ММ.

Как бороться с этим?

Только путем тщательного подсчета рисков по каждой сделке и четкого соблюдения правил управления капиталом. Потери по сделке определяет цена пункта, а на нее влияет только объем лота, но никак не леверидж. Если испытываете сложности с расчетом подходящего объема, пройдите ликбез, как рассчитать покупаемый лот. Это одна из ключевых вещей в трейдинге. Так что в торговле:

  • Не открывайте сделки по слабым сигналам.
  • По сделке нежелательно рисковать более чем 5-7% от депозита. Отклонения от этой рекомендации возможны для ТС с повышенным винрейтом.
  • При портфельной торговле риск по сделке снижайте еще больше. Если для вас норма, например, 4-5 открытых позиций одновременно, то по каждой не рискуйте более чем 1-1,5%. Тогда совокупный риск удерживается в пределах допустимых 5-7%.

Торговля без кредитного плеча приводит к сильному снижению доходности, в эту крайность впадать не рекомендую. Регуляторы ограничивают размер левериджа в большей степени из-за низкой финансовой грамотности новичков. Например, в Европе соотношение собственных и заемных средств равно 1 к 30, в РФ – 1 к 50, при этом Банк России может увеличить этот показатель вдвое.

В прессе иногда проскакивают сравнения, когда плечо 1:1000 сравнивают с кредитом под 1000% в день. Журналистам нужны громкие заголовки и цепляющие читателя фразы, ничего общего с реальностью такие утверждения не имеют.

Как менять леверидж и заключать сделки

Непосредственно через торговый терминал менять кредитное плечо нельзя. Если по счету допускается его смена, то делается это через личный кабинет. На примере брокера Forex4You:

  1. В левой части выбираем пункт Управление счетом;
  2. В меню переходим по ссылке Смена плеча;
  3. Здесь указывается текущий леверидж. Для смены достаточно ввести пароль для входа в МТ4 и указать нужное плечо.

У F4Y плечо Forex по обычным счетам варьируется в диапазоне 1:10 — 1:1000. Выбирайте любое, перезапускайте терминал и торгуйте с новым левериджем. Единственное условие для смены этого параметра – на счете не должно быть открытых ордеров.

Что касается непосредственно торговли, то в МТ4 ничего дополнительно настраивать не нужно.

В окне задания параметров сделки указывается:

  • Объем;
  • Стоп-лосс и тейк-профит;
  • Тип исполнения – по рынку или лимитным/стоповым ордером.

После этого остается только нажать на кнопку Sell либо Buy, и сделка будет заключена.

Рекомендации по выбору левериджа

Советы по тому, какое лучше выбрать плечо, справедливы и для новичков, и для профи:

  • Если не уверены в способности контролировать себя, подбирайте варианты с минимальным левериджем;
  • Стратегии, предполагающие высокую загрузку депозита, требуют максимального плеча. За счет этого снижается нагрузка на депозит (меньше залог и больше свободная маржа), значит можно заключать больше сделок. Пример – мартингейловые ТС, в них строится сетка ордеров, и высокое плечо повышает выживаемость стратегии;
  • Если проблем с самоконтролем нет, а стратегия предполагает обычный трейдинг, без мартингейла и усреднения, подойдет любой вариант.

По фондовому рынку рекомендации те же, учитывайте и прочие условия торговли. Брокеры предлагают разные размеры плеча для счетов.

Рекомендую также подумать об обеспечении пассивного дохода за счет трейдинга. Один из вариантов этого – перенос позиций других трейдеров на свой счет. Статья о копировании сделок прибыльных трейдеров подробнее рассматривает этот вопрос.

Выгодные брокеры для торговли на рынке Форекс

Из работающих на российском рынке компаний выделю:

    Exness – отличается максимальным диапазоном левериджа. По счетам для МТ4 и вовсе предлагаются варианты с бесконечным кредитным плечом. Правда, это понятие условное, есть привязка к объему, чем он выше, тем ниже допустимый леверидж. Еще один плюс – очень низкий спред, по отрасли один из самых низких, а исполнение близко к идеальному, есть ECN аккаунты. Открыть счет у брокера Exness можно по этой ссылке .

Открыть счет в Exness с низкими спредами

  • FxPro – из особенностей отмечу рекордно низкий спред при условии торговли через cTrader. Правда, там есть комиссия в $45 с каждого миллиона оборота. Для стратегий с высокой интенсивностью торговли этот вариант подходит идеально. Спред при работе в МТ4 немного выше по сравнению с Exness. Открыть счет можно по ссылке .
  • С надежностью у обеих компаний проблем нет. Ранее выходил обзор на брокеров с минимальным спредом – в нем перечислено больше компаний с неплохими торговыми условиями.

    Где можно начать работать на фондовом рынке

    Если в поле вашего внимания не только валютные пары, но и торговля акциями, индексами, фьючерсами, то перечень подходящих для открытия счета компаний сужается. Рекомендую:

      Just2Trade – работать можно в том числе и на Форекс, правда, плечо здесь не превышает 1 к 500. Из основного выделю единый ММА счет, с него через посредников можно получить доступ к любой торговой площадке мира. В итоге торговать можно хоть на американской NYSE, хоть на европейских, хоть на российских площадках, доступны и акции ETF. Для фондового рынка минимальный депозит всего $200.

    Открыть счёт для рынка США на just2trade

    БКС – плечо здесь не превышает 1 к 200, при работе с валютными парами спред по EURUSD обещают от 0,2 пунктов (NDD счета). Депозит от $1, работать можно не только через МТ4 или МТ5, доступны все версии QUIK, платформа TS Lab. Есть доступ к бирже Санкт-Петербурга, через нее можно работать с более чем 600 акциями зарубежных компаний, здесь можно посмотреть, с какими именно бумагами можно работать. Есть единый счет с выходом на площадки России, США, Германии, Великобритании и внешние рынки. В Америке есть доступ на NYSE и NASDAQ, а это сотни бумаг американских компаний.

    Зарегистрировать счет в БКС

    Что касается того, как купить акции без кредитного плеча, то и Just2Trade, и БКС брокер решают эту проблему.

    Резюме

    Кредитного плеча не нужно бояться, не проводите параллель с обычными кредитами, по которым действительно условия могут быть не лучшими. В трейдинге это всего лишь возможность работать с большими деньгами, чем сумма, которой вы располагаете в действительности.

    Рейтинг надежности площадок для торговли бинарных опционов:
    • Бинариум
      Бинариум

      1 место! Лидер на рынке — самый честный брокер бинарных опционов!
      Идеально для новичков — предоставляется бесплатное онлайн-обучение и демо-счет!
      Получите бонус за регистрацию по ссылке:

    Это лишь инструмент, эффект зависит от того, как вы его используете. Если говорить простыми словами, то крупное плечо позволяет торговать на большую сумму. Но это не значит, что нужно тут же входить в рынок максимальным лотом, а потом недоумевать куда делись все деньги со счета. Этот параметр напрямую не влияет на риск, так что если трейдер себя контролирует, то и проблем от высокого левериджа не будет. Эмоциональным людям лучше подбирать счета с небольшим плечом.

    Если остались вопросы или замечания – смело пишите их в комментариях. Я же на этом прощаюсь с вами и желаю не допускать ошибок с использованием кредитного плеча. Торгуйте стабильно и прибыльно, это не так сложно, как кажется. Не забудьте оформить подписку на мой блог. Она гарантирует, что вы не пропустите выход новых материалов, а их ожидается немало.

    Если вы нашли ошибку в тексте, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter. Спасибо за то, что помогаете моему блогу становиться лучше!

    Список надежных брокеров бинарных опционов на русском языке:
    • Бинариум
      Бинариум

      1 место! Лидер на рынке — самый честный брокер бинарных опционов!
      Идеально для новичков — предоставляется бесплатное онлайн-обучение и демо-счет!
      Получите бонус за регистрацию по ссылке:

    Добавить комментарий