Как пройти верификацию у брокера БО

Самые лучшие и честные брокеры бинарных опционов в 2020 году:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Лидер на рынке — самый честный брокер бинарных опционов!
    Идеально для новичков — предоставляется бесплатное онлайн-обучение и демо-счет!
    Получите бонус за регистрацию по ссылке:

Верификация у форекс брокера: способ оттянуть выплату прибыли или защита инвестиций клиентов?!

Верификация у форекс брокера часто является причиной затянуть с выплатой прибыли, но не всегда. Как правильно пройти верификацию у брокера на Forex?

Вряд ли возможно найти трейдера, который ни разу не сталкивался с требованием брокера предоставить документы, подтверждающие его личность, место жительства и прочие персональные данные. С одной стороны, стремление финансовой компании к идентификации клиентов понятно и обосновано – нас ведь не удивляет необходимость предъявить паспорт при проведении любой банковской операции, даже обмена более-менее крупной суммы в валюте. С другой стороны, требования по верификации клиентов часто становятся манипулятивным инструментом в руках недобросовестного форекс брокера, который позволяет оттянуть момент выплаты клиенту прибыли и вложений или даже вовсе отказать ему в выводе средств.

Так что же представляет собой пресловутая процедура верификации у форекс брокера, для чего она применяется, чьей политике на самом деле отвечает и как отличить справедливые требования от манипуляции со стороны брокера?

Верификация счета: откуда что берется?

Большинство брокерских компаний объясняют верификационные требования обтекаемыми формулировками, сводящимися к двум основным аргументам: обеспечение вашей же безопасности и выполнение рекомендаций ФАТФ.

Если с первым пунктом все более-менее понятно: компания должна убедиться, что человек, открывший торговый счет, не просто прикрывается вашим именем, а действительно является вами, то второй пункт вызывает много вопросов.

ФАТФ (Financial Action Task Force on Money Laundering) — это международная Группа по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег. Группа разрабатывает стандарты и выпускает рекомендации для правительств, финансовых компаний и институтов, однако без принятия соответствующих нормативных актов в каждом конкретном государстве эти рекомендации, естественно, не могут считаться обязательными для исполнения.

В российском законодательстве рекомендации ФАТФ частично отображены в Федеральном законе от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 02.11.2020) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а на территории ЕС рекомендации Группы адаптированы Директивой 2005/60/ЕС (Третьей директивой). Эти законодательные акты направлены на недопущение использования финансовой системы в целях отмывания денег и финансирования терроризма. Именно они в числе прочего обязывают все финансовые институты верифицировать своих клиентов. Это, естественно, касается только компаний, зарегистрированных и ведущих деятельность на территории данных стран.

Поэтому для европейских форекс брокеров выбор верифицировать или не верифицировать клиентов, в общем-то, не стоит. В случае же если компания зарегистрирована в стране, где противодействие отмыванию денег не закреплено юридически, соблюдение рекомендаций ФАТФ является выбором самой компании и, возможно, может использоваться как прикрытие для манипуляций с выплатой клиентских средств.

Однако не стоит забывать, что в процессе снятия средств с торгового счета участвуют не две стороны: брокер и клиент, а три: между ними всегда стоит посредник – платежная система или банк, которые также могут предъявлять свои требования к идентификации получателя платежа. Особенно жесткие требования в этом плане выставляют банки, поэтому, если вы выводите средства на банковский счет или карту, требования по верификации любой компании, в том числе зарегистрированной в оффшоре и формально не связанной правилами противодействия отмыванию денег, являются правомочными.

Рейтинг надежности площадок для торговли бинарных опционов:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Лидер на рынке — самый честный брокер бинарных опционов!
    Идеально для новичков — предоставляется бесплатное онлайн-обучение и демо-счет!
    Получите бонус за регистрацию по ссылке:

Верификация у форекс брокера: проверяем список документов

Основным документом, удостоверяющим личность и место жительства гражданина Российской Федерации, является паспорт. Поэтому, если компания работает через российский банк, то общегражданского паспорта и подписанных документов на открытие счета (как правило, это Торговое соглашение) должно быть достаточно для верификации клиента и снятия всех возможных вопросов банка.

В случае с зарубежными банками дело обстоит сложнее. Во-первых, набранные на русском языке данные никакой ценности для банков в ЕС или США не представляют. Во-вторых, как такового института прописки нигде кроме России и части стран бывшего СССР не существует. Поэтому штамп о регистрации в вашем общегражданском паспорте никак не поможет банку проверить и идентифицировать место вашего жительства.

Таким образом, брокер, содержащий средства и осуществляющий платежи через иностранный банк, будет вынужден просить клиентов предоставить для идентификации, как минимум, перевод общегражданского паспорта или копию загранпаспорта, где ваши данные набраны латиницей, а также копию счета за коммунальные услуги, которая во всем мире является принятым доказательством текущего места жительства. Естественно, копии паспортов должны быть заверены, ведь иначе банк не сможет быть полностью уверен, что перед ним точная копия реального документа, а не плод вашей работы в Photoshop.

Учитывая современные российские реалии – проживание с большим количеством родственников, съем квартир без официальной регистрации в них и т.п. – далеко не все могут похвастаться выставленной на их имя квитанцией на квартплату. Поэтому добросовестный брокер предлагает клиентам альтернативу – выписку с банковского счета или еще какой-либо ценный в глазах банка документ, указывающий на адрес клиента. Если подобная альтернатива не предлагается – это повод задуматься о правомочности верификационных требований и намерений брокера в принципе.

ВАЖНО! 4 тревожных сигнала

Итак, несмотря на то, что требования по верификации являются общепринятыми на рынке и вполне обоснованными, многие брокеры намеренно их завышают и используют их для того, чтобы затруднить клиентам вывод средств.

Какие же признаки можно рассматривать как сигнал о недобросовестности брокера и как причину для отказа от его услуг?

  1. Полная информация обо всех верификационных требованиях не отображена на сайте и во внутренних документах компании либо недоступна до момента открытия счета. О том, какие документы от вас требуются, вы узнаете только постфактум.
  2. Брокер, не имеющий регистрации на территории ЕС и не пользующийся услугами европейского банка, требует предоставить для верификации документы, соответствующие европейским стандартам.
  3. Брокер не предлагает альтернатив для замены документов, располагать которыми гражданин РФ по закону не обязан (то есть, по сути, альтернатив любому документу, кроме паспорта).
  4. Брокер, который законодательно не обязан проводить верификацию клиентов и при этом пользуется услугами платежных систем с упрощенной процедурой идентификации (например, выводит деньги на счет мобильного телефона или электронный кошелек в локальной платежной системе), требует от вас обширный пакет документов, в том числе на английском языке.

Не дайте процедуре верификации в брокера встать между Вами и Вашими деньгами

Для того чтобы не стать жертвой манипуляций и мошенничеств, прикрываемых красивыми словами о защите интересов клиентов и противодействию отмыванию денег:

  • изучите все верификационные требования компании прежде, чем открыть счет и зачислить на него средства, и убедитесь, что вы в состоянии предоставить компании все запрашиваемые документы;
  • соотнесите официальный статус компании, место ее регистрации и расположение банка, в котором хранятся клиентские средства, с верификационными требованиями и убедитесь, что они не являются чрезмерными (в случае если информация о банке недоступна в открытых источниках, обязательно запросите ее у представителей брокера);
  • заранее выберите предпочтительные способы вывода средств и убедитесь, что запросы компании соответствуют требованиям по идентификации предлагаемых электронных платежных систем, если вы планируете пользоваться их услугами;
  • по возможности, пройдите процедуру верификации как можно раньше, лучше еще до начала фактической торговли, а не в момент, когда вам срочно требуется вывести средства, и убедитесь, что в будущем у компании не останется формальных поводов для затягивания исходящих платежей в ваш адрес или отказа в выводе средств.

Верификация у брокера. Все важное по вопросу!

Доброго времени суток, мои дорогие друзья! И сегодня мы поговорим о теме, которая пугает огромное количество новичков – это верификация у брокера. На самом деле, здесь нет ничего страшного, но просто нужно придерживаться определенных правил, о которых я вам как раз наиболее детально поведаю сегодня.

p, blockquote 1,0,0,0,0 —>

Естественно, вся представленная в статье информация носит сугубо ознакомительный характер, и ничего никому навязывать я не собираюсь. Все же, я очень хочу надеяться на то, что каждый сможет сделать свои правильные конструктивные выводы.

p, blockquote 2,0,0,0,0 —>

На самом деле, прохождение верификации является обязательным мероприятием. Без прохождения данной процедуры, вы вряд ли сможете вывести профит, да и вообще, работать полноценно. Сама процедура верификация уже давно окутана огромным количеством мифов и прежде чем описывать саму процедуру, я хочу детальнее поговорить именно о слухах, которые ходят в этом направлении.

p, blockquote 3,0,0,0,0 —>

Слухи и домыслы

Многие новички считают, что посредством верификации, брокер просто тем самым пытается всячески задержать выплату профита трейдеру. Такое мнением можно встретить очень часто, но, конечно, все это крайне далеко от истинного положения дел.

p, blockquote 4,0,0,0,0 —>

Также многие опасаются верификации у брокера, ибо считают, что все данные, которые будут переданы брокеру, они будут использоваться им в личных целях. Все эти опасения, конечно же, приводят новичков в непонимание, им не ясно, зачем тогда вообще все это надо!

p, blockquote 5,0,0,0,0 —>

p, blockquote 6,0,0,0,0 —>

На самом еле, верификация у брокера является обязательной составляющей на любом рынке, потому как брокер должен удостовериться, что именно вы являетесь владельцем счета. Не нужно бояться, что ваши данные куда-то передадут.

p, blockquote 7,0,0,0,0 —>

Верификация у брокера является реально очень важной процедурой, и по мере продвижения статьи вы поймете, почему все именно так. Я понимаю, что у новичков могут возникать вопросы, и это нормально!

p, blockquote 8,0,0,0,0 —>

Зачем нужна верификация?

Вообще, существует несколько основополагающих причин, почему данная процедура очень важна. Она имеет свои достоинства, как для брокера, так и для клиента. Основная причина – это мероприятия, направленные в первую очередь на борьбу с отмыванием денег.

p, blockquote 9,0,1,0,0 —>

Это необходимо в первую очередь для поддержания прозрачности и безопасности рынка в целом. К примеру, если вдруг у вас будет спорная ситуация с брокером и вы обратитесь к регулятору, то вы не сможете рассчитывать на помощь регулятора, если ваша личность не будет подтверждена.

p, blockquote 10,0,0,0,0 —>

p, blockquote 11,0,0,0,0 —>

Стоит четко понимать, что верификация у брокера позволяет компании отсеивать людей, которые ввиду определенных причин, не имеют права для торговли на финансовых рынках. К примеру, это в полной мере относится к лицам, не достигшим совершеннолетия. Нет, вы, будучи несовершеннолетним, вполне можете открыть счет и даже торговать. Но вот вывести профит без предварительной верификации у вас никак не получится, пока вы не подтвердите личность.

p, blockquote 12,0,0,0,0 —>

Конечно же, многие люди пытаются всячески обойти разные ограничения, так вот, верификация сводит все это проявление хитрожопости на нет. В общем, верификация у брокера изначально позволяет отсеивать лица, которые ввиду определенных причин не могут торговать.

p, blockquote 13,0,0,0,0 —>

p, blockquote 14,0,0,0,0 —>

Кстати, что касается несовершеннолетних, то они частенько пытаются обойти запрет на вывод средств. Чаще всего они оформляют счет на паспорт своих родственников. На самом деле, суть в этом есть, и даже может прокатить, но иногда брокер может откровенно подъебнуть – взять и позвонить владельцу счет. Само собой, что тот будет не понимать, какого многочлена от него вообще хотят. Брокер, удостоверившись, что владелец счета ничего не понимает, просто отправит этот счет в бан от греха подальше. Но давайте поговорим об этом вопросе более детально, ибо он крайне важен.

p, blockquote 15,0,0,0,0 —>

Стоит ли верифицироваться по чужому аусвайсу

Когда есть ограничения, всегда ищутся способы обхода подобного. Частенько многие обсуждают целесообразность прохождения верификации по чужим документам. Как известно, в качестве верификации используются сканы документов, соответственно, можно немного подделать имеющиеся изображения.

p, blockquote 16,0,0,0,0 —>

На самом деле, не нужно пытаться что-то фотошопить или пытаться зарегистрироваться по чужим документам. Почему так? Как ни крути, но рано или поздно вас попалят, ибо на хитрожопого найдется более хитрожопый. В один прекрасный день ваш счет все равно могут заблокировать. И если вы уже решили регистрировать документы на родственника, то введите его в курс дела. Когда вы решили сделать что-то хитрое, то, будьте добры, просчитывайте все.

p, blockquote 17,0,0,0,0 —>

p, blockquote 18,0,0,0,0 —>

Я понимаю, ограничения могут иногда мешать, если хотите грамотно обходить их, то лучше думать головой, а не жопой филейной частью вашего тела. В общем, хитрите исключительно на свой страх и риск, потому как не нужно думать, что вы самый умный и крутой. Вам может очень долго вести, но в конечном итоге вам могут все равно словить, а потом доказывайте, что вы не индюк.

p, blockquote 19,1,0,0,0 —>

Если вы несовершеннолетний, то просто спокойно себе торгуйте, а потом на совершеннолетие сделайте себе подарок: верифицируйтесь, и выведете весьма профит.

p, blockquote 20,0,0,0,0 —>

Памятка трейдерам

Сейчас хочу дать вам небольшую инструкцию, и если вы будете соблюдать все рекомендации, то верификация у брокера будет для вас плёвым делом. Итак, как же грамотно пройти верификацию? Для этого вам чаще всего понадобятся просто сканы документа, удостоверяющего личность. Лучше всего для этого, конечно, подходит паспорт.

p, blockquote 21,0,0,0,0 —>

Но нужно учитывать, на какой регион ориентирована работа брокера. К примеру, если брокер не работает с трейдерами из СНГ, то паспорта вам может не хватить. Если есть заграничный паспорт, то тогда проблем не будет, в противном случае, лучше всего будет не заморачиваться, и найти брокера, который будет работать с вашим регионом.

p, blockquote 22,0,0,0,0 —>

p, blockquote 23,0,0,0,0 —>

Тем не менее, в нашей время подавляющее большинство брокеров работает в том числе и с трейдерами из СНГ.

p, blockquote 24,0,0,0,0 —>

Повторюсь, что на рынке СНГ сейчас работает очень много хороших брокеров, так что, я не думаю, что у вас будут проблемы. Кстати, должен отметить, что брокер иногда может отказать вам верификацию, и на то может быть достаточно много причин. Начнем с того, что часто люди предоставляют не полный набор нужных документов.

p, blockquote 25,0,0,0,0 —>

p, blockquote 26,0,0,0,0 —>

К примеру, чаще всего, если верифицируетесь по паспорту, то вам нужно будет отправить сканы двух страниц: с вашими данными, и вторая страница с пропиской. Если отправите одну страницу из двух, то чаще всего верификацию отклонят. Также часто брокер может отказать в подтверждении личности, если вы прислали копии документов плохого качества.

p, blockquote 27,0,0,0,0 —>

Просто люди часто любят сфоткать на данные на телефон, а потом отсылают это брокеру. Так вот, даю совет: пойдите и сделайте сканы, и тогда проблем с верификацией у вас не будет никаких. Всякие фотографии брокер часто будет отклонять, даже если там типа все нормально видно. Только сканы, только хардкор!

p, blockquote 28,0,0,1,0 —>

p, blockquote 29,0,0,0,0 —>

Кроме того, хочу дать один совет – всегда при регистрации счета давайте правдивую информацию, иначе у вас не получится корректно работать. Кроме того, лучше всего пройти верификацию еще до внесения средств на свой счет. В таком случае, вы будете уверены, что верификация у брокера прошла хорошо. Если вы все сделаете грамотно, то сам по себе процесс верификации не доставит вам никаких конкретных проблем.

p, blockquote 30,0,0,0,0 —>

Сама по себе верификация у брокера является важным процессом, без которого вы внятно с брокерской компанией сотрудничать не сможете. Повторюсь, вам не нужно опасаться того, что кто-то воспользуется вашими данными, этого не будет. Просто это обыденная процедура, которая проходится каждым трейдером.

p, blockquote 31,0,0,0,0 —>

p, blockquote 32,0,0,0,0 —>

Если вы просто хотите спокойно себе работать без проблем и эксцессов, то просто спокойно проходите верификацию, и не будет у вас никаких проблем. Мне всегда казалось, что люди всегда сами себе выдумывают проблемы, а потом от них же сами страдают. Опасаться этой процедуры стоит только в том случае, если вы хотите вести мошенническую деятельность, в остальном, проблем у вас быть не должно.

p, blockquote 33,0,0,0,0 —>

Выводы

Ну что, друзья, давайте подводить итоги нашей сегодняшней встречи. Верификация у брокера – это очень важный процесс, который необходимо пройти. Более того, я рекомендую вам пройти этот процесс сразу же перед тем как вы решили серьезно работать. По сути дела, если вы передадите брокеру документы в хорошем качестве, то процесс верификации для вас сложным не будет.

p, blockquote 34,0,0,0,0 —>

Не нужно думать, что вы самый умный, а по ту сторону экрана сидят одни дурачки. Действительно, лохотрон иногда встречается, но от этого не нужно становиться параноиком, выглядывая подвох в любой, даже стандартной процедуре.

p, blockquote 35,0,0,0,0 —>

p, blockquote 36,0,0,0,0 —>

Давайте закрепим, что наиболее важное вы должны были извлечь из этой статьи:

p, blockquote 37,0,0,0,0 —>

  • Лучше пройти процедуру верификацию ДО начала работы, дабы один раз пройти, навсегда забыв об этом.
  • Изначально стоит передавать правдивую информацию о собственной личности, иначе верификацию пройти не получится.
  • Лучше передавать брокеру именно сканы, а не фотки. Практика показывает, что фотки брокер упорно отклоняет.
  • Не пытайтесь подделать документы для верификации, ибо вас все равно попалят, заблокировав при этом ваш аккаунт.

p, blockquote 38,0,0,0,1 —>

На этом все, друзья, благодарю всех за внимание!

(3 оценок, среднее: 5,00 из 5)

Как пройти верификацию у брокера

В сегодняшней статье я хочу рассказать о том, как пройти верификацию у брокера бинарного опциона. Это важно, поскольку эта процедура применяется всеми компаниями, и без ее прохождения вам будет невозможно вывести деньги.

Верификация — процесс предоставления брокеру личных и персональных данных со стороны трейдера, которые идентифицируют его личность, а также финансовые и платежные системы.

Верификация присутствует у всех брокеров. У некоторых допускается выводить минимальные платежи без предоставления личных данных, но общая тенденция такова, что среди таких брокеров нет лидеров рынка, а сами суммы платежа постоянно уменьшаются. Поэтому рано или поздно верификацию у брокера пройти будет необходимо. Поэтому совет №1 — не тяните с этим. Проходите ее сразу после регистрации.

Какие документы требуют для верификации

Документы верификации будут меняться в зависимости от брокера и метода совершения платежа (ввода денег). Но в целом правила у большинства компаний идентичны. Вот список обязательных документов:

  1. Цветная копия паспорта. Подойдет как обычный, так и заграничный паспорт. Можете отсканировать его или сфотографировать, но обязательно в цвете. Ограничения тут следующие. Если брокер работает на территории СНГ — можно использовать внутренний паспорт. Если брокер чисто западный — будет нужен паспорт заграничный.
  2. Справка, подтверждающая регистрацию и проживание по адресу. Подойдет любая квитанция о коммунальном платеже, в которой будет указана ваша фамилия и имя (естественно должно совпадать с паспортными данными) и прописка.

Многие задают вопрос — зачем квитанция, ведь в паспорте также есть печать о прописке? Это уже требование брокеров. Но они все требуют обязательно эти документы.

Если вы пополняли счет электронными платежными системами, то это весь список документов, которые будут необходимы. Если же вы пополняли счет банковской картой — нужно будет ее отсканировать и приложить к документам верификации разумеется последние цифры кода можно закрыть).

Выписка из банковского счета

В последнее время ряд брокеров стал требовать от своих трейдеров предоставить выписку из банковского счета (если пополняли депозит картой). В принципе процедура эта не сложная. Вы идете в банк, и там вам эту справку дают без особых проблем. Но не забывайте, что на этой справке обязательно должны присутствовать:

  • Личные данные (фамилия, имя, отчество)
  • Адрес проживания.
  • Реквизиты банка, подпись сотрудника и печать банка.

Получая справку обязательно проверьте есть ли на ней вся информация. например, Сбербанк России часто выдает справки, на которых не указан адрес проживания. Но по вашему требованию сотрудники банка добавят это поле. Не забывайте и о том, что любая выписка действительно определенное время, после его истечения нужно будет опять идти в банк и заказывать новую правку.

Какие еще «сюрпризы» могут преподнести брокеры?

Пройти верификацию у брокера в большинстве случаев достаточно просто. Тех документов, что указаны выше, для этого вполне хватает. Но иногда приходится сталкиваться с компаниями, которые очень изощренно подходят к вопросу верификации, требуя от клиента весьма специфические данные. Например:

  • Вместо фото паспорта брокер может потребовать сделать ваше селфи с паспортом.
  • Могут потребовать справку из ЖЭК о том, что вы действительно прописаны по указному адресу.

Но в целом такие специфические моменты встречаются редко.

Насколько это все законно?

Вопрос законности верификации у брокеров двойственный. Его нужно рассматривать с точки зрения действующего законодательства и с точки зрения подписываемых документов.

С точки зрения законодательства в России любой сбор личных данных о гражданах без их согласия запрещен. об этом говорит Глава 2 Статья 24 конституции РФ. Так же об этом говорит и Федеральный закон «О персональных данных». С этой точки зрения у трейдера никто не имеет права требовать документы.

Но есть и другая сторона медали. При регистрации у брокера от трейдера требуют согласиться с положением об оказании услуг (может называться по-разному, но не суть). И вот в этом соглашении брокер прописывает, что при регистрации вы соглашаетесь с тем, что вам будет необходимо предоставить брокеру персональные данные. Более того, многие компании в таких соглашения прописывают, что на соглашение распространяется юрисдикция страны регистрации брокера, а это часто Сейшелы, Кипр и тому подобное.

Поэтому можно говорить, что верификация сегодня является законной. При регистрации у брокера вы сами соглашаетесь с этим и позволяете компании требовать у вас документы.

Список надежных брокеров бинарных опционов на русском языке:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Лидер на рынке — самый честный брокер бинарных опционов!
    Идеально для новичков — предоставляется бесплатное онлайн-обучение и демо-счет!
    Получите бонус за регистрацию по ссылке:

Добавить комментарий