Лицензия FCA польза для трейдеров, особенности и преимущества

Самые лучшие и честные брокеры бинарных опционов в 2020 году:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Лидер на рынке — самый честный брокер бинарных опционов!
    Идеально для новичков — предоставляется бесплатное онлайн-обучение и демо-счет!
    Получите бонус за регистрацию по ссылке:

Financial Conduct Authority FCA – регулятор финансовых рынков и брокеров

  • Статья опубликована 20 февраля 2020 г. в Финансовые регуляторы
  • Просмотров: 1772

Управление по финансовому надзору и урегулированию, сокращённо FCA, начало свою работу, как финансовый регулятор, в Великобритании в апреле 2020 года. До этого полномочия у данной структуры были абсолютно разнообразные, а название звучало, как Financial Services Authority.

На сегодняшний день компания не является государственной и главная ее цель — контроль брокеров и инвестиционных компаний. Стоит заметить, что это достаточно авторитетный орган, любое решение которого должно быть немедленно приведено в силу. Властью над FCA обладает лишь Министерство Финансов и Парламент Великобритании.

Основные цели регулятора

Стоит подробнее рассмотреть цели данного регулятора, чтобы понять, почему его лицензия вызывает такой интерес.

  1. Компания контролирует отношения между брокером и клиентом. Это способствует обеспечению положительной и справедливой финансовой среды.
  2. Любыми способами достигает улучшения рынка Великобритании. Что помогает поддерживать заинтересованность и доверие клиентов.
  3. Способствует минимизации рисков. Для этого компания следит за любой деятельностью компаний, которые находятся в подчинении у этого регулятора.
  4. Мониторинг платежеспособности компаний. Если регулятором будет замечено несоответствие нормы выплат, он имеет право заблокировать счета. При этом, сам регулятор выплачивает пострадавшим клиентам до 25000 фунтов компенсации.
  5. Проведение аудитов и проверок ежегодно.

Принципы урегулирования

Цели подкреплены принципами урегулирования.

  1. Важность экономного использования ресурсов.
  2. Фирмы должны предоставить информацию о менеджмента. Точно указать, кто за что отвечает, чтобы проводить проверки и контролировать деятельность компании было легко.
  3. Приветствие инновационных решений. Регулятор не препятствует участникам рынка в запуске новых финансовых продуктов.
  4. Поддержка здоровой конкуренции на рынке. Нет лишних барьеров для расширения бизнеса.

Перевели деньги мошенникам?

Узнайте, как заставить вернуть ваши средства.

FCA старается всегда быть на стороне клиентов брокера, защищая их интересы. Регулятор имеет право проводить незапланированные проверки компаний, у которых есть его лицензия, для определения качества работы.

Все брокеры, лицензированные FCA должны передавать отчёт о текущем состоянии активов.

Что нужно для получения лицензии?

Лицензией данного регулятора могут похвастаться небольшое количество брокеров. Это объясняется высокими требованиями компании. Тем более, FCA вероятнее всего станет на сторону клиента и будет защищать его позицию, чем брокера.

Рейтинг надежности площадок для торговли бинарных опционов:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Лидер на рынке — самый честный брокер бинарных опционов!
    Идеально для новичков — предоставляется бесплатное онлайн-обучение и демо-счет!
    Получите бонус за регистрацию по ссылке:

Интересным фактом является то, что получить лицензию регулятора может компания незарегистрированная на территории Великобритании. Главное подать документы на рассмотрение сотрудникам из FCA. В пакете документов около 2-х десятков справок и квитанций. Уже на этом этапе трудности могут настичь неподготовленную компанию. Весь перечень необходимых документов предоставлен на сайте регулятора.

Одной из главных причин, по которой не многие хотят обзавестись лицензией FCA — для работы необходимо открыть счёт в банке и постоянно иметь на нем 1 миллион евро.

И даже после регистрации регулятор будет постоянно напоминать о себе:

  1. Постоянными поверками уровня ликвидности.
  2. Ежегодными аудитами.
  3. Требованиями различных отчётов о деятельности компании.

Ещё одним моментом является то, что компания должна взять на работу сотрудника FCA, который будет мониторить состояние изнутри, докладывать в главный офис и выносить вердикт в спорных ситуациях с трейдерами.

Случаи из работы FCA

Ничто так ярко не докажет качество работы регулятора, как примеры из практики.

Был один момент с инвестиционным банком Goldman Sachs. Из-за подозрения компании в мошенничестве, регулятором был наложен штраф, в размере 30 миллионов долларов.

Ещё один пример. За нарушения мер безопасности клиента, брокер ActivTrades был так же оштрафован, но на сумму 85750 фунтов стерлингов. Компания халатно относилась к деньгам клиентов, а это 20 миллионов фунтов стерлингов, что нарушает требования регулятора. Все трейдеры брокера могли потерять свои деньги, если бы компанию признали неплатежеспособной.

Alpari(UK) Limited так же в свое время получил штраф в 140 тысяч фунтов стерлингов. За то, что не было контроля клиентов и проводимых ими сделок, они имели возможность отмывать день со стороны. Но, брокер поступил разумно, помог в расследовании, что помогло избежать штрафа покрупнее.

Подробнее о реакции FCA на различные ситуации

Решение Швейцарского банка отвязать курс франка от евро, повлекло за собой огромное количество банкротств брокерских компаний. Это решение привело, к абсолютно непредвиденным последствиям. Компании использовали франк, как актив-убежище, но и сами трейдеры торговали валютой. Поэтому потери стали глобальными для многих брокеров.

Таким образом и пострадал Альпари, о котором говорилось выше. В FCA мгновенно взяли ситуацию в свои руки и начали исправлять случившееся:

  1. Официальный сайт предоставлял пошаговую инструкцию, по урегулированию ситуации.
  2. Спустя пару дней, после объявления компании банкротом, была назначена аудиторская проверка и началось общение с клиентами.
  3. Пострадавшим было предложено 2 пути на выбор. Получить компенсацию в размере 50 тыс. фунтов, что предусмотрено программой.
  4. Второй путь заключался в возможности перехода в другую компанию и продолжения трейдинга с аналогичными счетами, которые были утеряны до этого.

Рассмотрев все принципы работы данного регулятора, можно со всей ответственностью заявить, что брокеры, которые получили лицензию данной организации пользуются доверием и благосклонностью трейдеров. К тому же, можно отметить, что фунт — достаточно прочная валюта, что даёт возможность не переживать об экономической ситуации Великобритании и бизнесе, который находится на ее территориях. Однозначно, брокеры и трейдеры с большими капиталами должны рассмотреть данного регулятора к сотрудничеству. Для первых лицензия от FCA будет огромным преимуществом перед конкурентами, для вторых — спокойствие за сохранность денежных средств и доверие к брокеру.

FCA: задачи и функции регулятора

Регулятор Великобритании считается самым консервативным и самым строгим после регуляторов США. Получить его лицензию могут только крупные брокеры и финансовые компании, которые действительно готовы приложить максимум усилий для поддержания репутации. Правда, как показывает история, лицензия FCA — не панацея. Некогда существовавший регулятор FSA допустил крупное банкротство, после чего был реформирован в FCA. Стоит заметить, что, в отличие от других регуляторов, FCA удовлетворил после этого банкротства большую часть заявок пострадавших инвесторов.

Что дает трейдеру лицензия FCA

Первый прообраз нынешнего регулятора появился в 1985 году. Организация имела узкий круг обязанностей. Учитывая, что перенимать опыт было не у кого, регулятор принялся набивать шишки на собственном опыте. В 1997 году появился FSA, ставший полноценным регулятором до момента разбирательства по банкроту WorldSpreads. Официальной версией разделения FSA на FCA и PRA (подразделение Банка Англии, занимающееся финансовой безопасностью) считается вскрывшаяся махинация со ставкой Libor, в которой оказались замешаны банки с мировым именем.

Особенность FCA — автономность от органов государственного управления, но тем не менее регулятор не является саморегулируемой организацией. Наоборот, это жесткий независимый регулятор, на который не оказывает давление государство. При этом FCA пользуется абсолютным доверием со стороны Банка Англии.

Задачи и функции FCA:

  • Контроль за соблюдением стандартов в области взаимоотношений между субъектами экономической деятельности.
  • Контроль за рекламой и маркетингом, его соответствием фактически предоставляемым услугам.
  • Урегулирование споров между участниками финансовых отношений.
  • Принятие мер по повышению квалификации руководящего состава компаний.

Деятельность брокеров на внебиржевых рынках FCA приравнивается к букмекерской, потому и требования здесь максимально жесткие. Они касаются уставного капитала (мелкие брокеры его позволить себе не могут), отчетности. Регулятор быстро пресекает фиктивные банкротства, отдельное внимание уделяет высокорисковым сделкам, преждевременно выявляя сомнительные финансовые схемы.

Для начинающего бизнеса регулятор FCA старается ставить минимум барьеров, но это не относится к высокорисковым направлениям. К банковской, инвестиционной и страховой деятельности он относится лояльно, но консалтинговые услуги и брокерская деятельность под особым контролем. Время получения лицензии — 8-12 месяцев.

К преимуществам регулятора FCA относят:

  • Оперативность решения спорных вопросов. Здесь нет бюрократической системы, решение регулятора практически неоспоримо.
  • Есть компенсационный фонд — 50 тыс. фунтов стерлингов (сумма может меняться) в случае банкротства компании.
  • Мониторинг лицензированных компаний максимально автоматизирован. Постоянное обновление информации позволяет быть все время в курсе финансовых взаимоотношений.

Тотальный контроль позволяет отследить в год не менее 1000 компаний, которые бы могли нанести вред (ущерб) своим клиентам. В большинстве случаев действия не были умышленными и вмешательство регулятора FCA позволило оздоровить финансовое состояние компаний.

Вывод. Лицензия FCA говорит о том, что брокеру важна его репутация и ему можно в некоторой степени доверять. Именно в некоторой, потому что кроме банкротства WorldSpreads можно вспомнить и банкротство британской дочки одного из крупнейших брокеров СНГ. Действия регулятора не предотвратили эти банкротства, но хотя бы помогли трейдерам частично компенсировать убытки. FCA — наверное один из немногих примеров действительно выполняющего свои функции регулятора. И пусть брокеры СНГ его не особо жалуют, это только очередное доказательство того, что FCA — профессиональный регулятор.

Как трейдеру проверить брокера на предмет регулирования?

В предыдущих обзорах мы рассказали про основные регулирующие организации рынка Форекс, рассмотрели их структуру, разобрались с тем, какие функции лежат на плечах данных ведомств, и какую практическую пользу и защиту они могут предложить простым ритейл-трейдерам. Теперь поговорим о том, как простому ритейл трейдеру проверить достоверность данных о регуляции того или иного брокера и какому регулятору можно доверять.

Для начала давайте распределим регулирующие организации в зависимости от степени их надежности. Ни для кого не секрет, что самым надежным регулятором форекс-брокеров считается Британское «Управление по финансовому регулированию и надзору» (Financial Services Authority, FSA). Управление имеет очень широкие полномочия в плане контроля и правоприменения, что позволяет держать «под колпаком» весь финансовый сектор Великобритании. Для простых трейдеров надежность кроется в разносторонней защите их интересов, а также в компенсационной схеме выплат на случай неплатежеспособности Форекс-брокера. Сегодня, согласно программе компенсаций (Financial Services Compensation Scheme, FSCS), FCA UK гарантирует сохранность средств на сумму до 50 тысяч фунтов. При этом гарантийную сумму выплаты можно значительно увеличить.

Обзор FCA UK

Второе место можно отдать «Службе по надзору за финансовыми рынками Швейцарии» (Swiss Financial Market Supervisory Authority, FINMA) и американским надзорным организациям — «Комиссии по торговле товарными фьючерсами» (Commodity Futures Trading Commission, CFTC) и «Национальной фьючерсной ассоциация США (National Futures Association, NFA).

Огромным преимуществом FINMA является тот факт, что все подконтрольные компании должны иметь банковскую лицензию и соответствовать всем требованиям банковских учреждений. Думаем, говорить о надежности швейцарских банков не имеет смысла. В случае банкротства, все клиентские депозиты (как розничных, так и банков-дилеров) подлежат компенсационной выплате в размере до 100 тысяч франков.

Обзор FINMA

CFTC и NFA являются известными и авторитетными регулирующими органами. Получить лицензию и соответствовать всем требованиям организаций достаточно сложно, а за любые нарушения предусмотрены огромные штрафы. Для защиты трейдеров существует несколько программ, поэтому трейдеры могут не беспокоится о надежности компаний с лицензиями данных регуляторов.

Обзор CFTC / Обзор NFA

Замыкает тройку лидеров «Федеральное управление финансового надзора Германии» (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht, BaFin). Немецкая педантичность отлично проявляется и в сфере регулирования финансовых рынков. Жесткий контроль ведомства исключает малейшие попытки мошенничества. Что касается гарантии возврата средств на случай банкротства компании, компенсационная схема покрывает лишь 90% потерь и не более 20 тысяч евро.

Обзор BaFin

В средний сегмент надежности среди финансовых регуляторов входят «Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям» (Australian Securities and Investments Commission, ASIC) и «Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам» (Cyprus Securities and Exchange Commission, CySEC).

Австралийский регулятор примечателен тем, что для получения лицензии необходимо иметь уставной капитал более 1 миллиона австралийский долларов. Также регулятор постоянно проводит тщательные проверки и за нарушения выписывает немалые штрафы. Но если говорить о защите интересов простых ритейл-трейдеров, более чем на юридическую поддержку не стоит рассчитывать. Компенсационных схем на случай неплатежеспособности брокера не предусмотрено, что является существенным недостатком. Однако остаточный запас капитала Форекс-компании внушает некую степень надежности в том, что просто так брокер не пропадет.

Что касается CySEC, за последние 2 года регулятор немного дискредитировал себя за счет своей неспособности повлиять на ситуацию с брокером IronFX, который повсеместно не возвращал деньги трейдерам. Но за последние полгода регулятор начал активные действия для улучшения ситуации. Очень много европейских форекс-брокеров регистрируется именно на Кипре за счет низкого «входного» билета. Сейчас условия для получения лицензии ужесточили, но все равно они остаются одними из самых низких, в сравнении с другими регулирующими ведомствами. Плюс CySEC — наличие компенсационной схемы выплат для простых трейдеров на сумму до 20 тысяч евро, но при условии, что брокер объявит себя неплатежеспособным.

Обзор CySEC

После того, как мы разобрались с наиболее влиятельными регулирующими организациями, теперь необходимо понять, как именно простому трейдеру проверить достоверность данных о регуляции того или иного брокера. На самом деле, ничего сложного нет. Три простых шага:

  1. Зайти на официальный сайт компании.
  2. Найти информацию о имеющихся лицензиях, а именно — регистрационный номер. Обычно данные о лицензиях находятся либо в «подвале» сайте, либо в разделе «О компании» — «Регулирование».
  3. Зайти на официальный сайт регулятора и проверить в реестре нужный номер.
  • Компании с лицензией FCA UK проверяются по адресу — https://register.fca.org.uk/ (поиск по номеру или названию).
  • Компании с лицензией CFTC и NFA проверяются по адресу — https://www.nfa.futures.org/basicnet/ (поиск по номеру или названию)
  • Компании с лицензией FINMA можно проверить по ссылке (готовый список регулируемых компаний).
  • Компании с лицензией CySEC можно проверить по ссылке (поиск по номеру или названию).
  • Компании с лицензией ASIC проверяются по данному адресу (поиск по названию).

Если же на сайте форекс-брокера указано, что компания имеет лицензию одного из вышеуказанных регуляторов, но вы не можете найти на сайте номер лицензии, смело «стучитесь» в поддержку к консультанту и требуйте предоставить регистрационный номер. 99,9% компаний, которые обладают лицензиями, публикуют данные на своем сайте. Таким образом, компания сразу повышает уровень доверия среди потенциальных клиентов. Если номер лицензии отсутствует, и консультант также ничем не может помочь, смело закрывайте сайт. Форекс-брокеров для торговли много, а вот депозит зачастую один.

Также стоит обратить внимание на юридический адрес регистрации. Все вышеуказанные лицензии требуют юридический офис на подконтрольной регулятором территории.

Для закрепления теории, в качестве примера возьмем 3 любых форекс-брокера из нашего рейтинга. Пускай это будет FxPro, Dukascopy и GrandCapital.

Список надежных брокеров бинарных опционов на русском языке:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Лидер на рынке — самый честный брокер бинарных опционов!
    Идеально для новичков — предоставляется бесплатное онлайн-обучение и демо-счет!
    Получите бонус за регистрацию по ссылке:

Добавить комментарий