Управление капиталом (Мани Менеджмент) — Значение термина

Самые лучшие и честные брокеры бинарных опционов в 2020 году:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Лидер на рынке — самый честный брокер бинарных опционов!
    Идеально для новичков — предоставляется бесплатное онлайн-обучение и демо-счет!
    Получите бонус за регистрацию по ссылке:

Мани менеджмент в трейдинге: 9 полезных советов. Стратегия управления капиталом от профессионалов (Черепах — трейдеров)

Управление капиталом на Форекс ( Мани менеджмент в трейдинге ) имеет очень большое значение. Знания по управлению торговым капиталом помогают заранее определить уровень риска, а также улучшить весь процесс торговли (в том числе и дисциплину), и, таким образом, выйти на следующий уровень в развитии эффективной торговли. Правильный мани менеджмент на рынке Forex требует наличие торгового плана — документа, где прописано как и когда именно нужно торговать, в каких местах входить и выходить из рынка, методы управления деньгами и позицией и др.

Содержание:

Ниже приведены некоторые советы и правила эффективного мани менеджмента в трейдинге (для Форекс).

9 правил эффективного мани менеджмента в трейдинге

1. Подбирайте правильный размер позиции.

Основное правило одно: не забывайте минимизировать риск и каждый раз помните о правильном размере позиции.

Например, вы можете инвестировать весь начальный капитал в одну сделку. Но зачем? Ведь вы никогда не можете быть увереным в том, что конкретная сделка гарантированно принесет прибыль. Многие профессионалы используют «Правило 2%» — когда в одной позиции трейдер рискует не более, чем 2 процентами от депозита. В таком случае, если сделка будет закрыта с убытком, вы потеряете лишь небольшую сумму денег.

Есть также альтернативный подход, когда трейдер рискует фиксированной суммой денег (например, 5$), которую ему комфортно будет потерять. Подробнее о том, как правильно выбирать размер позиции читайте в материале «Простая стратегия выхода из сделки».

2. Не торгуйте слишком агрессивно

Одна из самых больших ошибок — слишком агрессивная торговля. Даже небольшая серия из нескольких потерь подряд, при неправильно подобранном размере позиции, может привести к значительному уменьшению размера депозита. Обязательно узнайте, как правильно измерять размер прибыли и убытка на Форекс.

3. Всегда устанавливайте Стоп Лосс

Установка ордера Stop Loss для каждой сделки практически не имеет недостатков, только преимущества. Очень часто трейдеры эмоционально привязываются к своим сделкам, что может стать фатальным. Например, если сделка становится убыточной, эмоционально вовлеченный трейдер не захочет ее закрывать и будет верить в то, что цена еще может развернуться и пойти в нужную сторону. Установка стоп-лосса помогает преодолеть эту проблему. Благодаря стоп ордеру, вы можете строго контролировать соотношение прибыли и риска. Вы должны всегда соблюдать это правило, чтобы мани менеджмент в трейдинге давал вам ощутимые преимущества, а депозит не таял на глазах.

Рейтинг надежности площадок для торговли бинарных опционов:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Лидер на рынке — самый честный брокер бинарных опционов!
    Идеально для новичков — предоставляется бесплатное онлайн-обучение и демо-счет!
    Получите бонус за регистрацию по ссылке:

Это один из основных принципов контроля рисков. Конечно, не единственный.

4. Будьте в курсе размера кредитного плеча

На рынке Forex многие брокеры разрешают своим клиентам пользоваться кредитным плечом. Оно может быть полезным, но его использование также может привести к огромным потерям.

Если вы рационально устанавливаете размер позиции и не используете слишком высокое плечо, то все нормально, вы — в безопасности.

5. Держите эмоции под контролем

Управление капиталом на рынке Forex несет в себе много эмоций: от возбуждения и эйфории, до страха и разочарования. Постарайтесь освободить свой разум от эмоций — это поможет вам принимать рациональные решения. Самый простой рецепт не терять деньги — это взять свои эмоции под контроль. Все неправильные торговые решения, обычно, принимаются именно под влиянием эмоций.

Если вы будете опираться лишь на свой ум и интеллект, то сможете сократить число потерь и добиться успеха.

Торгуя на рынке Форекс, трейдер встречает много препятствий, возникающих из-за отсутствия нужных знаний. Следующие советы помогут преодолеть ловушки, с которыми вы обязательно столкнетесь на рынке.

6. Возьмите на себя ответственность за свои результаты (как убытки, так и прибыль)

Как управлять капиталом на Форекс? Прежде всего, с полным осознанием и ответственностью. Трейдеры должны признать, что их сделки могут приносить как прибыль, так и убытки. Полагая, что каждая транзакция будет успешной, вы не будете действовать разумно. Реалистичный трейдер знает, что возможен любой результат и готов к нему, принимая одновременно то, что принесет рынок. Прежде чем начать торговать на реальном счете, проверьте свою стратегию на ]]> демо-счете ]]> .

7. Управляйте риском и остерегайтесь чрезмерной торговли

Форекс трейдер должен приобрести привычку анализировать все виды рисков. Следует остерегаться чрезмерной торговли, которой часто подвержены начинающие трейдеры, не имеющие какого-либо плана. С таким подоходом попытка придерживаться эффективного управления капиталом в торговле часто заканчивается провалом.

8. Установите размер позиции и уровень тейк-профита

Это ключевой элемент мани менеджмента в трейдинге. Прежде чем торговать на Форекс, трейдер должен определить:

Размер стоп лосса.

Место на графике, где он будет забирать прибыль. Для определения уровня тейк профита есть простой, наглядный инструмент, который вы можете сделать сами в терминале MT4, MT5.

9. Быстро сокращайте убытки и давайте прибыли расти

Согласно этому совету по управлению капиталом, вы должны вовремя закрывать те сделки, которые приводят к убыткам, согласно вашей торговой системы и брать максимальную отдачу от прибыльных сделок.

Теперь, когда мы определили основные правила управления капиталом на Форекс, рассмотрим 5 секретов управления сделками от группы Черепах.

Эффективная стратегия управления рисками и капиталом от Черепах-трейдеров

Легендарной Turtle Group управляли два успешных трейдера: Ричард Деннис и Уильям Экхардт. Они выбрали 10 человек (черепах) с небольшим опытом или отсутствием опыта в торговле и превратили их в эффективных трейдеров, благодаря предоставлению им набора очень точных правил торговли.

Основой успеха трейдеров — черепах были продвинутые методы управления рисками и торговым капиталом, а также их подход к определению размера позиции. Мы приведем 5 наиболее важных правил мани менеджмента, которые использовали черепахи.

1. Размер стоп-лосса зависит от волатильности

Трейдеры из группы черепах использовали ордера стоп-лосс, основанные на волатильности. Это означает, что они определяли размер стопа на основе среднего ATR (Average True Range). Это также означает, что для каждой сделки стоп лоссы размещались на разном расстоянии от входа (то есть не фиксированные 50 пунктов для каждой сделки). Это расстояние зависело от рыночных условий.

Следующие графики показывают, почему этот метод такой мощный. На обоих графиках можно увидеть сценарий прорыва при разной ценовой динамике. В то время, как левый график показывает очень маленькие свечи и низкий ATR (низкая волатильность), правый график показывает большие свечи и более высокий ATR (высокая волатильность). Какой смысл будет применять один и тот же метод размещения стоп лосса в обоих случаях торговли пробоев? Трейдер должен использовать узкий стоп лосс для транзакций на левом графике и более широкий — на правом графике. Такой подход позволяет учитывать различные фазы рынка и поведение цены.

В то же время тейк-профит будет более широким на правом графике, чем на левом, чтобы поймать большие движения цены.

При низкой волатильности выставляем более близкий стоп лосс

При высокой волатильности размещаем стоп лосс далеко от места входа в рынок

2. Максимальный риск для позиции 2%

Хотя уровень стоп-лосса (расстояние в пунктах / пипсах) менялся для каждой сделки, процент риска всегда был одинаковым. Максимально допустимый риск в одной транзакции составлял 2% от общего остатка на счете. В таблице ниже приведены два примера того, как трейдеры из группы черепах могут регулировать размер стоп лосса и позиции в зависимости от волатильности.

Волатильность Цена входа Стоп Лосс Размер депозита Риск для сделки Количество контрактов
Низкая 100 долларов 96 долларов 100 000 долларов 2% (2000 долларов) 500
Высокая 100 долларов 90 долларов 100 000 долларов 2% (2000 долларов) 200

Хотя риск идентичен (2% или 2000 долларов), черепахам пришлось покупать больше контрактов с меньшей волатильностью, потому что стоп-лосс был ближе.

Всегда сначала перед входом в рынок определяйте на каком расстоянии будет размещен стоп лосс. Многие новички вначале открывают позицию определенного размера, а уже потом устанавливают стоп лосс — и это приводит к случайному размеру риска в сделке (что очень плохо!).

3. Корреляция и риски

Если трейдер — черепаха хочет открыть сразу две сделки по разным инструментам (валютным парам), то вначале должен посмотреть на корреляцию между ними.

Краткое напоминание: корреляция показывает, как движутся два «одинаковых» рынка. Положительная корреляция означает, что оба рынка движутся в одном и том же направлении, а отрицательная корреляция означает, что они движутся в противоположных направлениях.

Положительная корреляция. Рынки движутся вместе

Отрицательная корреляция. Рынки движутся в противоположных направлениях

Два приведенных выше графика показывают два совершенно разных сценария:

Слева вы можете увидеть два ценовых графика с очень высокой положительной корреляцией (они почти идентичны).

Справа вы можете увидеть два графика с отрицательной корреляцией (движущихся в противоположных направлениях).

Трейдер, имеющий две сделки в одном направлении (две покупки или две продажи) на рынках с положительной корреляцией, увеличивает риск, поскольку более вероятно, что обе транзакции завершатся одинаково.

В свою очередь, трейдер, который открывает две сделки в разных направлениях (одна покупка, а другая продажа) по инструментам с положительной корреляцией, вероятно (но не гарантировано) не достигнет того же результата.

При торговле в том же направлении на положительно коррелированных рынках риск возрастает. При торговле на отрицательно коррелированных рынках в одном и том же направлении вы можете снизить риск.

«Черепахи» не изобрели эту стратегию, но она использовалась и используется профессиональными трейдерами. Чрезвычайно важно знать, как функционируют финансовые рынки, и понимание корреляции здесь имеет особое значение.

4. Добавление к прибыльной позиции

Черепахи, как правило, не входили на рынок сразу полным размером позиции. Помните, что они могли выделить 2% на сделку, но обычно делили позицию на большое количество ордеров. Их первая позиция составляла 0,5% от общей, и когда сделка выходила в плюс, они могли добавить еще 0,5%. Они добавлялись, пока не достигали максимума 2%. В то же время они перемещали стоп-лосс вместе с ценой, чтобы защитить свою позицию.

Преимущества добавления к прибыльной сделке:

1. Вы ограничиваете свои потери. Стратегия черепах была прорывом. В случае ложного пробоя, когда цена сразу же двигалась в направлении, противоположному открытой сделке, у них была открыта только очень маленькая позиция, которую они еще не масштабировали. Таким образом, потери составляли лишь небольшую часть максимального риска (2%).

2. Вы можете поймать крупные прибыльные сделки и защитить свою позицию. Полный размер позиции будет достигнут только при высоком импульсе, и когда вы достигнете максимальной экспозиции в 2%, первоначальный стоп-лосс обеспечит некоторую прибыль.

Вы должны минимизировать потери и стараться сохранить капитал для тех немногих случаев, когда вы можете заработать много за очень короткое время. Вы не можете позволить себе тратить деньги на неоптимальные сделки. — Ричард Деннис

5. Управление позицией во время серии потерь

Деннис и Экхардт поняли, что в серии потерь самое главное не быстро вернуть утраченный капитал, а как можно быстрее уменьшить потери.

Принцип ограничения потерь капитала во время серии потерь показан в следующем правиле:

  • если ваш счет уменьшился на 10%, то вы торгуете так, как будто ваш счет потерял 20%. Если вы потеряли 10 000 долларов на счете размером 100 000 долларов, вы торгуете так, как будто у вас осталось 80 000 долларов.

Это означает, что даже если ваш счет в настоящее время составляет 90 000 долларов, а 2% составляет 1800 долларов, вы торгуете только так, как если бы баланс вашего счета составлял 80 000 долларов с максимальным риском в 1600 долларов США. Эта стратегия позволит значительно снизить потери, когда трейдер попадает в серию потерь, а также снимает с него эмоциональное давление.

Заключение

Излишне говорить, что управление своими деньгами важно, но когда дело доходит до торговли на Форекс, важно иметь и правильно применять четкие правила мани менеджмента. Зачастую ,вы можете найти отличный вход и прибыльный выход из рынка, но в целом вы должны ожидать, что каждая сделка может быть убыточной. Нет ничего нового в том, что общая сумма ваших прибыльных сделок должна быть больше, чем убыточных. Следование четким правилам мани менеджмента в трейдинге поможет вам улучшить результаты вашей торговли на Форекс.

Управление капиталом

Хотя понятие управления капиталом кажется несложным и самим собой разумеющимся, по факту этот процесс несколько сложнее, чем на первый взгляд. Под управлением капиталом понимают и определение бюджета, и расходы, и способы накопления денежных средств. Применяется этот термин как в отношении частных лиц, так и в бизнесе.

Все мы тем или иным образом занимаемся управлением капиталом будь то в обычной жизни или занимаясь инвестициями и трейдингом. Торговля на Форекс требует крайней дисциплинированности и соответствующих знаний, в том числе и в части управления собственными денежными средствами.

Отсутствие надлежащих знаний и опыта может привести к убыткам. Игнорируя правила управления капиталом, вы рискуете потерять значительную долю своей инвестиции или лишиться прибыли. Форекс – чрезвычайно волатильный рынок, поэтому риск здесь очень высок, и без управления этим риском торговать на рынке просто опасно.

Управление рисками

Прежде чем выходить на рынок Форекс или CFD, следует уяснить, что это рискованное дело, и принять это как должное. Однако несмотря на то, что риск действительно велик, есть масса способов его ограничить.

Снизить риск и, соответственно, повысить прибыль можно по следующей схеме:

  • определение размера позиции;
  • определение рисков, связанных с торговлей;
  • анализ и оценка рисков;
  • выработка решений по ограничению рисков;
  • применение таких решений на постоянной основе.

Схемы определения размера сделки могут быть любыми, от самых простых до наиболее сложных; важно, чтобы они вам идеально подошли для минимизации последствий проигрышных сделок и получения максимальной прибыли от выигрышных. Мы расскажем о трех наиболее популярных моделях управления размером сделки.

Фиксированный размер

Отличный способ для начинающих трейдеров, который заключается в заключении сделок одного и того же размера (как правило, небольшого). По мере увеличения или уменьшения баланса счета можно соответствующим образом корректировать и размер позиции. При этом желательно также ограничить и кредитное плечо 1:2 прибыль будет поступать пусть и медленнее, но стабильнее.

Процент от депозита

Вместо фиксированного размера каждой сделки можно рисковать определенным процентом общего баланса счета. Чем больше будет этот процент, тем выше и возможная прибыль, однако будет расти и риск. Соответственно, рисковать бóльшим процентом имеет смысл, когда баланс счета вырастет.

Каким процентом от депозита можно рисковать?

Считается, что наиболее приемлемо вкладывать в одну сделку 1-2% от общей суммы депозита. Такой процент позволит вам дольше удерживать сделку и не закрывать ее при каждом незначительном скачке. Самое важное, однако, – это рассчитывать риск пропорционально имеющейся на счете сумме: если она уменьшается из-за убытков, следует уменьшить и сумму сделки. Также имеет смысл снизить сумму и в том случае, если вас застигла врасплох серия неудачных сделок.

Следует помнить, что времени на восстановление баланса после убытков требуется больше, чем его уходит на такие убытки.

Процент от депозита в сочетании со стоп-лоссом

Данный поход сочетает в себе риск определенным процентом от баланса счета (обычно от 2% до 10%) с установкой стоп-лосса. В отличие от фиксированной суммы сделки, этот метод применяется в торговле опционами и фьючерсами и позволяет максимально активно работать на рынке при минимальном риске.

Определение дневного и недельного риска

Рассмотрим достаточно простой пример: капитал трейдера составляет 1000 долларов, риск по сделке – 2% (20 долларов в одной сделке). При торговле 1 мини-лотом (10 000 единиц) пары EUR/USD цена одного пункта составляет 1 доллар. Таким образом, стоп-лосс нужно устанавливать на 20 пунктов от текущей цены. Убыток по 5 сделкам подряд составит 100 долларов.

Теперь представим себе, что риск по сделке увеличивается до 10%, а торгуем мы не мини-лотом, а стандартным лотом (100 000 единиц) пары EUR/USD при цене пункта 10 долларов. Здесь стоп-лосс ставится на 10 пунктов от текущей цены, т.е. мы можем проиграть 100 долларов. При убыточной сделке следующий стоп мы ставим уже на 9 пунктов (т.к. теперь наш баланс 900 долларов, и рискуем мы дестью процентами, т.е. уже 90 долларами), и далее на 8, 7, 6 и далее пунктов, если продолжаем проигрывать. Проиграв 5 раз подряд, мы потеряем 400 долларов.

Число проигрышных сделок при балансе $1000 Риск 2% Риск 10%
1 $980 $900
2 $960 $810
3 $940 $730
4 $920 $660
5 $900 $600

Таким же образом следует рассчитывать и дневной либо недельный риск. Так, например, при дневном риске 10% трейдер должен перестать торговать в этот день, если дневной убыток составил 100 долларов или более.

Соотношение риска и прибыли и стоп-лосс

Решив, что он готов к торговле, трейдер открывает реальный счет на нужной ему платформе и вносит сумму, которую он считает приемлемой. С этого момента возникает необходимость постоянно защищать свой баланс от убытков, и делается это с помощью управления капиталом. Применяя серьезный подход к управлению рисками, следует, прежде всего, установить безопасное для вас соотношение риска и прибыли, а также разобраться с обычными и скользящими стоп-лоссами.

Стоп-лосс

Стоп-лосс представляет собой стандартный инструмент ограничения убытков на случай, если рынок пойдет в невыгодную вам сторону. Выставляя стоп-лосс, трейдер отмечает уровень убытка, который он готов нести. Как только цена достигает уровня, на котором установлен стоп-лосс, сделка автоматически закрывается. Таким образом, стоп-лосс закрывает сделку по текущей рыночной цене, что помогает избежать дальнейших убытков.

Скользящий стоп-лосс

Скользящий стоп – это более интересный и выгодный способ ограничения убытков. Работает он так же, как и обычный стоп-лосс: когда цена достигает установленного уровня, сделка закрывается. Преимущество его в том, что в случае движения цены в нужную трейдеру сторону скользящий стоп также передвигается на соответствующее число пунктов, в результате чего велика вероятность выйти в ноль или даже получить прибыль от данной сделки.

Соотношение риска и прибыли

Еще один способ защиты инвестированного капитала заключается в изначальной установке на высокое соотношение риска и прибыли, например, 3:1 (т.е. прибыль должна перекрывать убыток в 3 раза). Технически это достигается установкой уровня прибыли в три раза дальше от точки входа на рынок, чем устанавливается стоп-лосс (например, если стоп ставится на 10 пунктов от текущей цены, то тейк-профит надо ставить на 30 пунктов).

Ниже представлена таблица, наглядно иллюстрирующая результаты торговли при соотношении риска и прибыли 3:1.

10 сделок Убыток Прибыль
1 $1,000
2 $3,000
3 $1,000
4 $3,000
5 $1,000
6 $3,000
7 $1,000
8 $3,000
9 $1,000
10 $3,000
ИТОГО: $5,000 $15,000

Советы по управлению капиталом от AvaTrade

Управление капиталом и защита от риска нужны абсолютно всем: как долгосрочным, так и краткосрочным трейдерам. Без должного управления капиталом риск может оказаться настолько велик, что появится вероятность потери всего инвестированного капитала. Ниже мы приведем некоторые основные советы по управлению капиталом и рисками, которым необходимо следовать в любых обстоятельствах.

Никогда не торгуйте на те деньги, которые не можете себе позволить проиграть

Самое главное правило: если у вас нет денег, не начинайте торговать! То же касается и тех денег, которые фактически у вас есть, но проиграть вы их не можете (например, вы собирались на них жить). Нельзя путать трейдинг с азартными играми: в трейдинге все решения принимаются осознано, а ваш капитал – это рабочий инструмент.

Применяйте стопы и лимитные ордера

AvaTrade настоятельно рекомендует вам пользоваться стоп-лоссами. Отнеситесь к этому максимально серьезно. Во многом именно благодаря стопам трейдер перестает торговать на удачу и принимает взвешенные решения. Стоп-лосс должен быть в каждой сделки, это своеобразная подушка безопасности, которая защитит вас от больших ценовых скачков.

Не забывайте о тейк-профитах

Старайтесь закрывать сделку по тейк-профиту, чтобы обеспечить себе максимальную прибыль. Получив прибыль, вы можете сразу вывести ее с AvaTrade; этот процесс происходит быстро, просто и безопасно.

Откройте счет уже сейчас и получите все преимущества ведущего брокера, ценные советы профессионалов и возможность торговать на демо-счете без риска.

Размещение ордеров «стоп-лосс» и «тейк-профит»

С помощью стоп-лосса и тейк-профита определяется нужное трейдеру соотношение риска и прибыли. Для их верной установки необходимо грамотно рассчитать, насколько далеко цена может пойти в нужном вам направлении, а также – в случае неудачи – где находится уровень, после которого стоит выйти из рынка для предупреждения дальнейших убытков.

Как мы уже говорили, начинающим трейдерам лучше всего использовать соотношение риска и прибыли 3:1; меньшее соотношение может привести к неоправданному риску. Большее соотношение (4:1) годится для опытных трейдеров, максимально возможное составляет 5:1 – выше уже нельзя.

Расчет стоп-лосса и тейк-профита:

  • Запишите предполагаемый уровень прибыли в пунктах. Он может быть взят как произвольно, так и рассчитан с помощью анализа ценовых уровней.
  • Разделите полученный уровень на коэффициент риска и прибыли для получения максимального убытка.
  • Отсчитайте полученные уровни стоп-лосса и тейк-профита от текущей цены (в пунктах) и установите эти уровни через соответствующий интерфейс платформы.

Для наглядности приведем пример.

Допустим, курс пары EUR/USD на настоящий момент составляет 1,02660.

Мы считаем, что рынок будет расти, и курс евродоллара повысится как минимум до 1,02759.

Рассчитываем предполагаемую прибыль:

1,02760 – 1,02660 = 100 пипсов

Далее рассчитываем риск путем деления предполагаемой прибыли на 3 (соотношение риска и прибыли 3:1), получаем приблизительно 33 пункта.

Теперь можно выставлять уровни риска и прибыли на графике.

Осталось только отложить нужное число пунктов от текущей цены:

Стоп-лосс: 1,02660– 0,00033 = 1,02627

Тейк-профит: 1,02660 + 0,00100 = 1,02760

Обучение и торговля на AvaTrade

AvaTrade является пионером в области онлайн-трейдинга и обслуживания клиентов, предлагая вам широкий выбор по всем аспектам образования в форекс. Чтобы узнать больше о торговле и понимании сути, свяжитесь с нашей службой поддержки сегодня.

Market Review

Опытным трейдерам бинарных опционов прекрасно известны 3 основных составляющих успеха:

  1. Использование тщательно проработанной стратегии торговли.
  2. Абсолютная дисциплина при выполнении ее правил.
  3. Эффективное управление капиталом или мани-менеджмент.

Если два первых пункта отвечают за анализ рынка и определение оптимального момента для заключения сделки, то последний позволяет правильно выбирать их объемы, ограничивать просадки, управлять разгоном депозита. В некоторых случаях это даже важнее, чем соблюдение правил торговли, поскольку гарантирует участнику рынка защиту от полного «слива» инвестиций и получение прибыли на дистанции (в средней или долгосрочной перспективе).

Что это такое

Под термином мани-менеджмент (англ. money management –управление деньгами) понимают набор правил и расчетных соотношений (например, для определения оптимальной суммы сделки), задающих принципы управления вложенными денежными средствами для достижения наилучшего финансового результата (получения максимальной прибыли или ограничения убытков).

Мани-менеджмент работает в любой области, где для заработка используются не только собственные знания и умения, например, работа по найму, но и требуется вложение капитала – при создании и планировании собственного бизнеса, составлении портфеля долгосрочных инвестиций, и, конечно же, в торговле на финансовых рынках.

Применительно к бинарному трейдингу правила мани-менеджемента задают оптимальный объем покупки опционов для каждой сделки и серии сделок, характеристики выбора стратегий и финансовых инструментов, а также других параметров торгового процесса.

Примером важнейшего принципа из такого набора является соотношение объема единичной позиции и объема депозита. К сожалению, многие трейдеры, уверенно говоря о важности управления капиталом, сами систематически нарушают правила, что неизбежно приводит к проблемам, вплоть до полной потери средств.

Простейший пример – определение суммы первого депозита. Большинство брокеров БО предлагают совершать сделки, начиная с $1. При этом пополнить депозит возможно от 10 долларов, а для некоторых компаний и меньше. Начинающий трейдер, стремясь получить прибыль при минимальных вложениях собственных средств, производит пополнение на минимальную сумму. Но, при этом, минимальная покупка в 1 доллар требует использования 10% от депозита, что автоматически нарушает правила определения размера сделки (рекомендовано не более 3-5%). Соответственно, при серии неудач риски и нагрузка на депозит еще более возрастают.

Правила Money Management

В общем случае для эффективного управления капиталом существует общий набор правил, который включает:

  1. Определение общего объема инвестиций.
  2. Диверсификацию активов.
  3. Хеджирование рисков.
  4. Расчет суммы единичной сделки.
  5. Следование правилам выбранной стратегии.

Применительно к торговле бинарными опционами этот список выливается в несколько конкретных рекомендаций, которые будут полезны и новичку, и опытному трейдеру.

Определите размер депозита

Правильный расчет размера депозита обеспечит трейдеру свободу маневра в каждой сделке и в серии покупок, позволит оставаться в работе даже при серии неудач.

Производится такой расчет исходя из минимального размера сделки. К примеру, если компания позволяет совершать операции на сумму от $1, то при минимальном объеме покупки в 2-5% от депозита, его общая сумма составит не менее 20-50 долларов. Устанавливать привязку к минимальной сумме сделки у брокера не обязательно, трейдер способен определить сумму, которой он может рисковать в единичной сделке самостоятельно.

Рекомендации о сумме единичной сделки в 1-3-5% от депозита имеют под собой практическую основу. В этом случае даже для начинающего бинарного трейдера убыточное завершение первого десятка сделок оставит достаточный резерв средств для дальнейшей торговли.

При расчете требуется руководствоваться и другими соображениями – пополнять депозит следует на сумму, которая, в случае потери, не нанесет серьезного удара по финансовому состоянию рыночного игрока. Другими словами, трейдер должен определить сумму, с которой может безболезненно расстаться.

Работайте с разными валютными парами или другими активами

Работа с несколькими финансовыми инструментами является инструментом хеджирования рисков. Принцип включает несколько практических рекомендаций для торговли:

  • Вместо одной крупной сделки по одному инструменту безопаснее заключить несколько более мелких по разным.
  • Для торговли выбираются инструменты с наилучшей рыночной ситуацией.

В этом случае вероятность получения прибыли возрастает, ведь даже при появлении неожиданных сильных движений «против трейдера» по одному активу убытки будут скомпенсированы прибылью от других сделок.

Рекомендации предназначены для опытных трейдеров. Для новичка они несколько проще – сделки заключаются по одному активу, работа с которым в настоящий момент принесет прибыль с наибольшей вероятностью.

Используйте разные стратегии

Правило точного следования правилам выбранной стратегии вовсе не означает, что необходимо в каждый момент торгов пользоваться одной ТС. Напротив, трейдер должен уметь использовать оптимальный алгоритм исходя из сложившейся рыночной ситуации.

Например, при наличии сильного движения на рынке хорошо работают стратегии, использующие моменты пересечения скользящих средних. Во флэте использование таких ТС практически всегда приносит убытки, поэтому при боковом движении рынка рекомендуется сменить алгоритм торговли, например, на заключение сделок у границ ценового канала.

Торгуйте по тренду

Торговля по тренду – один из лучших способов повысить математическое ожидание успешного исхода сделки. Большинство трендовых стратегий приносит прибыль более чем в 80% случаев. Трейдеру, который собирается стать успешным, недопустимо пренебрегать таким способ минимизации убытков и получения максимальной прибыли.

Определитесь с надежным брокерами

Задача определения надежного брокера не относится к мани менеджменту непосредственно в процессе торгов, но имеет непосредственное отношение к управлению капиталом в целом. Разработка лучшей стратегии, минимизация рисков, выполнение правил торговли окажутся бесполезными, если депозит внесен для работы у брокера-мошенника или в компанию, которая испытывает проблемы с выводом средств.

Не храните весь ваш депозит у одного брокера

Рекомендация использовать для работы несколько брокерских контор, предлагающих торговлю бинарными опционами, основана на сложности объективной оценки их надежности. Совет актуален для российских пользователей ввиду отсутствия законодательной базы для торговли БО и официального регулятора искусственной накрутки рейтингов.

При выполнении этой рекомендации даже ошибка при выборе одного из провайдеров услуг бинарного трейдинга не приведет к полной остановке торгов, а работа с остальными позволит достаточно быстро скомпенсировать потери.

Управляйте капиталом

Самое сложное, но наиболее эффективное средство достижения успеха на дистанции – правильное управление капиталом во время торговой сессии трейдера. Оно подразумевает выполнение нескольких правил:

  • Ограничение общего убытка в течение торговой сессии. Перед началом торгов следует определить максимальную сумму, которую допускается потерять, и число возможных убыточных сделок. Это позволит сохранить большую часть капитала для дальнейшей торговли.
  • Использование в рамках торговой сессии определенного процента капитала. Такой подход предполагает не только правильный расчет суммы одиночной сделки, но и количества сделок вне зависимости от их результата. В итоге трейдер всегда оставляет для себя «подушку безопасности» для дальнейшей торговли.
  • Получение прибыли даже малыми частями. В торговле БО, где уровень полученный от единичной покупки прибыли является фиксированным, такая рекомендация кажется неактуальной. Но использовать ее можно и в бинарном трейдинге. Если по одному из финансовых инструментов сложилась максимально благоприятная рыночная ситуация, следует открыть по нему даже минимальную сделку, чтобы извлечь возможную прибыль.

Выполнение этих рекомендаций способствуют взвешенной оценке ситуации до начала и в процессе торговой сессии, жесткому контролю уровня убытков и прибыли.

Поставьте цель

Торговая сессия без указания определенной цели превращается в торговлю ради торговли, и, как правило, приносит отрицательный результат.

Цель торговой сессии (процент прибыли, который будет получен в ее результате) должна быть сформулирована до покупки первого опциона. После достижения цели (неважно, сколько сделок понадобилось для этого заключить) работу следует завершить.

Рекомендация также имеет прочный фундамент – рынок изменчив и после нескольких удачных сделок может принести серию убыточных. Фиксация прибыли на заданном уровне в этом случае становится залогом прироста депозита «на дистанции».

Боритесь с личной эмоциональностью

Идеальный трейдер бинарных опционов работает подобно машине. Его эмоции не оказывают влияния на выбор размеров и моментов заключения сделок.

Но человек далеко не идеален и эмоции трейдеров зачастую оказывают пагубное влияние на результаты торгов. Примеров множество:

  • Страх потерять вложенные при покупке опциона средства приводит к необъективной оценке рисков и сложившейся рыночной ситуации, в результате чего трейдер упускает момент удачного входа.
  • Несколько подряд неудачных сделок порождают неуверенность в собственных силах, сомнения в точности и надежности выбранной стратегии, желание отказаться от продолжения торговли и не дают вовремя заметить момент для серии удачных покупок, которые могут скомпенсировать убытки и принести прибыль.
  • Эйфория от полученных положительных результатов приводит к появлению мнения о непогрешимости выбранной ТС и абсолютной правильности каждого решения о заключении сделки, не позволяют критически осмыслить причины получения убытков в дальнейшем и предотвратить просадку депозита.
  • Азарт заставляет рисковать, в надежде немедленно отыграть потери или ускорить рост прибыли, не позволяет объективно оценивать поведение актива, в результате чего происходит неверный выбор момента открытия позиции. Как следствие – убытки.

Можно приводить десятки подобных примеров. Но все они сведутся к одному – для прибыльной работы трейдеру бинарных опционов нужна ясная голова, позволяющая максимально точно оценивать ситуацию и следовать правилам выбранной торговой системы. В свою очередь, это означат не только не поддаваться эмоциям во время торговли, но и выполнение такого правила, как обязательный полноценный отдых.

Риск-менеджмент

Оценка рисков – один из основных факторов эффективного управления капиталом. Она является фундаментом для определения допустимого размера сделки и обеспечения психологического комфорта трейдера.

Иллюстрирует сказанное простой пример. Рекомендованная сумма единичной сделки составляет 1-5% от депозита, сумма депозита – 1000 долларов.

Риск при открытии одной позиции составляет те же 1-5% (10-50 долларов). При нескольких неудачах получаем:

  • 1-я убыточная сделка – потеря 5% ($50), депозит – 950 долларов;
  • 2-я – потеряно 47.5 долларов, депозит – чуть больше 900 долларов (902.5);
  • 3-я (результат округлен) – потеряно 45 долларов, остаток депозита – 855 долларов.

Таким образом, за 3 убыточных сделки общие потери составили 145 долларов, что для трейдера с депозитом в $100, скорее всего, окажется значительной суммой.

Естественно, при 1% на сумму сделки риски окажутся пропорционально меньше.

Риски следует оценивать не только с материальной, но и с психологической точки зрения. Трейдер из предыдущего примера, разогнав депозит до $5000, столкнется с риском потерять в единичной убыточной сделке 250 долларов (5% от депозита), что может выйти за пределы зоны психологического комфорта и потребовать уменьшения минимального объема позиции.

Процент успешных сделок без калькулятора

Процент успешных сделок – одна их основных характеристик процесса торговли. Определяется он достаточно просто – отношение (в процентах) числа прибыльных сделок к числу убыточных.

Так, если из 5 открытых позиций 3 закрыты «в деньгах», процент успешных сделок составит

Такой расчет легко сделать даже без калькулятора. Для целей мани-менеджмента чаще требуется решать обратную задачу – определить, какой процент успешных сделок необходим при известном доходе опциона (проценте прибыли при успешном завершении).

Соотношение описывается формулой

Кв – доходность одной сделки;

N% – требуемый для выхода в безубыток процент успешных сделок. Таблица показывает результаты расчетов.

Доходность (Кв) Процент успешных сделок (N%)
60% (0.6) 0.625 (62.5%)
70% (0.7) 0.588 (58.8%)
75% (0.75) 0.571(57.1%)
80% (0.8) 0.555 (55.5%)
85% (0.85) 0.540 (54%)
90% (0.9) 0.526 (52.6%)

Расчет произведен при условии, что при неудачном завершении сделки убыток равен ее полной сумме. Если при неудаче покупатель опциона получает определенный процент возврата (Кр), формула модифицируется следующим образом:

N%= 1 / (1 + Кр + Kв), где

Кр – коэффициент возврата при неудаче.

Такой подход позволяет оценить реальные возможности прибыльной торговли по выбранной стратегии, если известен ее винрейт (теоретический процент прибыльных сделок).

Формула Келли

Опытные трейдеры чаще решают другую задачу – рассчитывают допустимый минимальный размер открытой позиции при известных характеристиках сделки и стратегии. Ответ на этот вопрос дает формула Келли:

Vm = N% * Kв – (1-N%) / Kв,

Vm – минимальный размер позиции.

Так, для стратегии винрейтом (числом прибыльных позиций N%=80%) и при доходности опциона Kв=75%, оптимальным размером позиции будет:

Vm = 0.8 * 0.75 – 0.2 / 0.75=0,0533 или 5.3%

Это говорит о том, что для повышения вероятности роста капитала оптимальный размер минимальной покупки опциона составляет 5,3% от депозита.

Плавающий мани-менеджмент

Все предыдущие выкладки давались в предположении, что трейдером используется постоянный мани-менеджмент или флэт (не путать с состоянием рынка). Его суть в том, что объем минимальной сделки всегда вычисляется как определенный процент от текущего размера депозита.

Опытные игрок рынка предпочитают использовать плавающий мани-менеджмент, при котором размер позиции зависит от текущей рыночной ситуации и условий входа в сделку.

При стабильном развитии тренда и появлении на ценовом графике сильного проверенного торгами паттерна, войти в сделку можно максимально установленным правилами ТС объемом. В то же время, на слабых рынках или сигналах не гарантирующих положительный результат размер позиции следует уменьшить до минимального.

К примеру, при торговле по стратегии 3 свечи при появлении паттерна у нижней границы восходящего ценового канала покупается опцион Call с использование 5% от депозита. Тот же паттерн на флэтовом рынке, удаленный от значимых ценовых уровней, заслуживает внимания, но объем сделки устанавливается в 1% от депозита.

Нарушение правил

Наиболее трудно выдерживать правила мани-менеджмента новичкам.

  • Во-первых, ошибка в определении размера депозита (а точнее, стремление вложить минимум средств для начала торговли) приводит к невозможности выполнения условий по объемам сделки. Например, при депозите $10 и установленной брокером минимальной сумме покупки опциона $1 о выполнении условий суммы сделки в 2-5% речи и быть не может.
  • Во-вторых, слабая психологическая подготовка приводит к появлению ошибок вызванных азартом, желанием отыграться, стремлением получить максимальный доход от единичной сделки.
  • В-третьих, начинающим трейдерам сложно подчиняться требованиям железной дисциплины при открытии позиций по выбранной стратегии, что неизбежно приводит к убыткам.
  • В-четвертых, сам выбор стратегии при отсутствии опыта может быть ошибочным, что чревато «сливом» депозита и потерей веры в собственные силы.

Однако, несмотря на такие подводные камни новичку бинарного трейдинга следует понять одно – чем точнее он придерживается правил мани менеджмента, чем быстрее научиться ими пользоваться, тем безопаснее станет для него торговля. В результате, не заставят себя ждать накопление знаний и опыта, рост депозита.

Таким образом, мани-менджмент, как свод правил для управления депозитом, размером позиций и процессом торгов, является обязательным условием успеха в торговле бинарными опционами. При соблюдении правил, точной оценке материальных и психологических рисков, расчете процента прибыльных сделок и размера позиции минимизируются убытки и их негативное влияние. Наблюдается стабильный прирост капитала на дистанции. Нарушение правил влечет за собой полную потерю депозита, невозможность совершенствоваться в торговле и полный отказу от такого перспективного вида заработка и инвестиций, как бинарный трейдинг.

Список надежных брокеров бинарных опционов на русском языке:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Лидер на рынке — самый честный брокер бинарных опционов!
    Идеально для новичков — предоставляется бесплатное онлайн-обучение и демо-счет!
    Получите бонус за регистрацию по ссылке:

Добавить комментарий