Управляющие ПАММ-счета. Как выбрать достойного

Самые лучшие и честные брокеры бинарных опционов в 2020 году:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Лидер на рынке — самый честный брокер бинарных опционов!
    Идеально для новичков — предоставляется бесплатное онлайн-обучение и демо-счет!
    Получите бонус за регистрацию по ссылке:

Рейтинг ПАММ счетов 2020 года — высокая доходность, минимальные риски

Все мы знаем, что биржевая торговля является одним из самых доходных методов заработка. Но это возможно только в том случае, когда торгующий человек прекрасно разбирается в вопросе, понимает, что делает. Вместе с этим, есть большое количество разорившихся на торговле, причинами могут быть как простое невезение, так и слишком маленький опыт или несоблюдение правил управления капиталом. В целом, у нас получается следующая картина – мы можем как разбогатеть, так и потерять деньги . Но также можно пойти другим путём, не заниматься торговлей лично, а попробовать себя в роли инвестора. Мы собрали наиболее интересные варианты и сделали свой рейтинг ПАММ счетов.

ПАММ счета — коротко о главном

ПАММ счёт – это счёт у брокера , на котором хранятся деньги разных инвесторов , и которым управляет один трейдер, его называют управляющим. То есть некоторое количество людей проинвестировало средства, и получает прибыль или убытки от торговых действий трейдера.

Почему люди вкладываются в такие счета? Всё достаточно просто – вместо того, чтобы торговать самостоятельно (а для этого нужно погружаться в трейдинг и изучать много новой для себя информации), можно предоставить деньги в работу более опытному человеку, который уже не первый год этим занимается и понимает, что делает. Эта система в некоторой степени похожа на ту, которую используют управляющие компании в банках и у фондовых брокеров.

Также стоит отметить, что ПАММ счета нельзя назвать чем-то новым на рынке. Они существуют уже более 10 лет. Соответственно, за это время данная инвестиционная платформа упорядочилась, появились определённые стандарты, рекомендации по инвестированию, правила. Всё это позволяет правильно оценить тот или иной вариант, есть критерии, по которым инвестору стоит выбирать счёт.

Безусловно, все люди разные, одни склонны рисковать, другие же предпочитают консервативный подход. Далее мы рассмотрим все основные моменты, которые помогут определиться, куда лучше вкладывать, и представим наш рейтинг ПАММ счетов, составленный на основании важных с нашей точки зрения показателей. То есть это абсолютно непредвзятое суждение, всё обоснованно.

Как выбрать ПАММ счёт?

Это ключевой вопрос, ответ на который во многом будет зависеть от того, чего мы хотим и каких результатов ждём. Например, если стремимся получить 1000% за год, то это будет что-то похожее на рулетку, таких управляющих нет. Просто потому, что люди, которые в состоянии делать такую прибыль не будут связываться с чужими деньгами, они свои средства прекрасно разгонят. Поэтому от подобных иллюзий следует отказаться и смотреть на вещи реально.

Пример памм счета

Итак, перечислим основные моменты, на которые стоит обращать внимание, чтобы выбрать лучшие ПАММ счета 2020 года:

Рейтинг надежности площадок для торговли бинарных опционов:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Лидер на рынке — самый честный брокер бинарных опционов!
    Идеально для новичков — предоставляется бесплатное онлайн-обучение и демо-счет!
    Получите бонус за регистрацию по ссылке:

  1. Возраст счёта. Чем дольше – тем лучше . Продолжительная работа позволяет управляющему продемонстрировать свои навыки. Рассмотрим простой пример: у нас есть счёт со 100% прибыли за год и ещё один счёт с теми же 100% прибыли, но полученными за две недели. Какой выбрать? Большинство скажет, что второй, так как можно быстро заработать. Но по нашему мнению, это неверно. Быстрый рост баланса нельзя назвать признаком мастерства управляющего . Нередко это одна-две сделки, открытые с большим плечом , которые по стечению обстоятельств завершились успешно. То есть нельзя гарантировать, что так будет и дальше. Более того, краткосрочная торговля очень непредсказуема, колебания на рынке хаотичны и тренд может меняться по несколько раз в неделю. В общем, это не то, что нужно для грамотного развития счёта.
  2. Просадки, кривая баланса. Ничто так не укрепляет веру в успех как ровный, планомерный рост показателя денег на счёте. Тут, правда, важно понимать, что нас интересует количество средств, а не сам баланс. Обычно они разделены. Средства (ещё можно встретить название “эквити”) – это показатель текущей суммы, то есть сколько действительно денег сейчас на счёте . А баланс отражает изначальный депозит плюс результаты (и положительные и отрицательные) всех закрытых сделок. Именно закрытых. У нас может быть 100к долларов баланса и висеть одна сделка на -90к долларов. Реально на счёте есть только 10к долларов. Соответственно, если нам предлагаются оба показателя, то смотрим именно на эквити, эта линия даст понимание динамики.
    Колебания баланса счета

Итак, наша цель заключается в том, чтобы выделить счета, на которых кривая относительно стабильна и не напоминает синусоиду, то есть не колеблется вверх-вниз на 25%, а то и больше. Просадку можно назвать лучшим вариантом контроля рисков, если счёт проседает на 5%, то это ещё можно отнести к категории нормы . Но если это колебания по 10-30%, то стоит дважды подумать, а нужно ли вкладываться в счёт такого управляющего. Помимо финансовой стороны вопроса есть также психологический фактор. Когда сам торгуешь, то понимаешь, что далеко не всегда удаётся входить в сделки хорошо, бывает немало и убыточных. Главное – сохранять общую положительную тенденцию. Но со стороны инвестора это выглядит совершенно по-другому, ему каждое снижение баланса кажется началом апокалипсиса.

Детали памм счета

  • Прибыль. Ну тут, наверное, всё ясно и без пояснений. Каждый хочет получать максимум, это очевидно. Но мы не зря поставили этот пункт только после возраста ПАММА и показателя просадок. Кому захочется смотреть как счёт вырос за неделю на 40%, а затем просел на 70%? А ведь после первой недели всё выглядело весьма интересно и привлекательно. Такие горки ни к чему хорошему не приводят, так что, после того, как отобрали счета по первым двум критериям, смотрим уже на сам показатель прибыли. Бывают уникальные случаи, когда управляющий идёт вообще без просадок и при этом есть результат 10%, и более в месяц. Но это большая редкость. 3-5% уже можно считать прекрасным результатом, особенно, если при этом счёт не просаживается. В общем, второстепенно, но всё же важно.
  • Условия. Управляющие ПАММ счетами сами назначают условия инвестирования. Обычно это сводится к стандартным моментам, которые выглядят так:
    • минимальная сумма инвестиции . Она отсекает всех маленьких по меркам управляющего инвесторов;
    • минимальный срок инвестиции . Помогает управляющему избежать постоянных скачков баланса из-за ввода и вывода средств;
    • вознаграждение управляющего , то есть, его доля. То, сколько процентов от дохода со средств инвестора забирает себе сам управляющий;
    • вознаграждение агента . Второстепенно, указывает на то, сколько получает человек, который приглашает инвесторов.

    Всё выше сказанное позволит сделать правильный выбор. Не обязательно выбирать ПАММ счёт исходя из именно такого порядка условий. Можно выделить для себя основное, а затем уже смотреть на прочие моменты. Но в совокупности оценка приведённых параметров является фундаментом.

    Теперь, если с критериями всё ясно, можно переходить к другому, не менее важному вопросу – где находятся лучшие управляющие ПАММ счетами, какую платформу выбрать и на что обратить внимание. Сам счёт может быть прекрасным, а вот брокер, предоставляющий сервис, окажется простой кухней , которая может исчезнуть в любой момент. За долгое время существования такого вида инвестирования некоторые площадки заслужили статус надёжных, проверенных. О них мы расскажем в нашем рейтинге брокеров, которые предлагают ПАММ счета.

    Рейтинг брокеров с ПАММ системами

    Не смотря на то, что инвесторы в принципе в большинстве своём склонны к доскональному изучению всех аспектов дела, в которое они инвестируют, удобство и простота инвестиционной площадки играет важную роль. Представление информации в таком виде, чтобы можно было за 5 минут получить максимум информации, выходит на первое место. Это даёт нам возможность быстро оценить предложения, просмотреть ключевые сведения. В связи с этим в нашем рейтинге находятся наиболее удобные, но вместе с этим надёжные брокеры для ПАММ инвестиций. Итак, брокеры располагаются в следующем порядке:

    1. Амаркетс . Для нас это несомненный лидер, возглавляющий рейтинг брокеров с лучшими памм счетами. Брокер с превосходными торговыми условиями даёт возможность заниматься совершенно разной торговлей – от долгосрочных сделок до десятков сделок на внутридневных колебаниях. Есть трейдеры, которые прекрасно реализуют подобные алгоритмы, но в этом случае прибыль сильно зависит от того, какую торговую среду предоставляет дилинговый центр. Всё, что касается технической стороны вопроса, у Амаркетс на высоте.

    Аналогично дело обстоит и с неторговыми операциями – выводы происходят быстро, без задержек, ПАММ система устроена так, что инвестор может без проволочек забрать свои деньги . Это очень важно в контексте вложений, особенно, если инвестор не совсем правильно выбрал счёт для инвестиций.

    Второй безусловный плюс – регуляция. Английская юрисдикция известна своими серьёзными требованиями к брокерам, поэтому за сохранность средств можно не переживать, брокер ничего с ними не сделает. То есть ничего не может повлиять на ваш капитал кроме действий управляющего. В дополнение к этому можно привести один интересный факт – у брокера Амаркетс самый высокий показатель успешных трейдеров. То есть при прочих равных условиях за счёт своей политики максимального комфорта клиента с технической стороны получается такой результат. И, поскольку, у них больше всего торгующих в плюс клиентов, у них также работают лучшие управляющие ПАММ счетов. Однако, компания сама никакого участия в этой деятельности не принимает, это лишь предоставление удобной площадки для взаимодействия инвесторов с трейдерами.

    2. Инстафорекс . Долгое время ПАММ структура Инстафорекс была воплощением мечты всех инвесторов – на неё ориентировались все появляющиеся на рынке брокеры. Разберёмся, чем же так выделяется Инстафорекс. На данный момент это один из крупнейших брокеров мире, имеющий представительства в нескольких десятках стран. Что нам даёт такая глобализация? Например, то, что у Инстафорекс довольно привлекательные торговые условия, один из самых больших списков торговых инструментов, возможность выбрать лучшего управляющего ПАММ счетом среди огромного количества, причём из разных стран. Одних только клиентских счетов зарегистрировано более 7 миллионов – такие показатели и не снились многим остальным брокерам.

    ПАММ сервис от Инстафорекс привлекает своим масштабом – здесь есть многолетние управляемые счета, которые долгие годы несут прибыль инвесторам . Дело в том, что как только эта площадка была запущена, многие опытные трейдеры решили попробовать себя в сфере управления капиталом, поэтому Инстафорекс стал одним из лидеров по числу прибыльных инвестиционных счетов. Часть из этих трейдеров так и продолжает торговать, не меняя площадку и не пытаясь найти более интересные варианты(кроме Амаркетс, мы тоже не нашли). В общем, это крайне надёжный, удобный брокер, который создаёт комфортную среду не только для самих трейдеров, но и для инвесторов.

    3. Альпари . Один из первых брокеров, открыт ещё в 1998 году. За более, чем 20 лет заработал репутацию надёжного дилингового центра, по этой причине его выбрали более 1 миллиона клиентов . Альпари довольно быстро запустили свой собственный ПАММ сервис, когда они только стали появляться, поэтому работа площадки за долгие годы стала соответствовать самым высоким требованиям.

    Для инвесторов вся информация представляется в удобном виде, есть свой рейтинг лучших ПАММ счетов. Выбор достаточно богатый, есть возможность выделить несколько заслуживающих внимания счетов. Результаты нельзя назвать выдающимися, но зато стабильные. Подводя итог, можно сказать, что Альпари уверенно входит в ТОП-3 брокеров с лучшими ПАММ счетами в 2020 году.

    Конечно есть ещё множество брокеров, которые предлагают инвестировать в свои ПАММ счета, но наша задача состоит в том, чтобы выбрать самые интересные, поэтому в качестве первого фильтра мы использовали самих брокеров. Вряд ли ДЦ с не очень хорошей репутацией обладает отличным ПАММ сервисом, поэтому не смотря ни на какие заявления и отзывы, мы их не рассматриваем. Теперь перейдём непосредственно к самим счетам.

    Рейтинг лучших ПАММ счетов

    Рассмотрим предложения от указанных брокеров, которые представляют инвестиционный интерес. Каждый счёт уникален, мы выбираем в соответствии с перечисленными ранее критериями, также смотрим на инвестицонный потенциал. Итак, лучшие управляющие ПАММ счетов:

    1. Брокер Амаркетс, счёт Sakura ( ссылка ). Инвестиционный счёт, который вполне заслуживает лидерской позиции . Всё очень просто – взглянем на кривую баланса. Она практически ровная, движется непрерывно вверх. Это свидетельствует об очень грамотном использовании торгового плеча. При этом доходность по году в данный момент составляет 200%. В общем, идеальное сочетание консервативности и прибыльного фактора. Счёт относительно молодой – ему немного меньше года, но в нём есть огромный потенциал. Чем больше будет денег в обороте, тем осторожнее будет торговать управляющий, поэтому такой высокой доходности через пару лет уже может не быть.
      График баланса памм счета Sakura
    2. Брокер Инстафорекс, счёт Karasev Trader. Ещё один молодой памм счёт, имеющий прекрасные перспективы. Важнейший фактор – низкая агрессивность торговли, то есть трейдер максимально бережно относится к средствам. Кривая баланса плавно растёт, в данный момент на счету уже есть более 80 тысяч долларов. Можно успеть попасть на хорошую доходность, со временем управляющий также явно сбавит обороты, ведь желающих вложиться будет слишком много.
      График баланса памм счета Karasev Trader
    3. Брокер Альпари, счёт Moriarti ( ссылка ). Счёт возрастом более 4-х лет, совокупный баланс составляет 2,1 миллиона долларов. Почти 4 тысячи инвесторов выбрали этого управляющего, такие показатели говорят о многом. Отличная возможность вложиться и стабильно зарабатывать. Кривая баланса не так идеальна, как у лидеров рейтинга памм счетов, но она однозначно заслуживает места в тройке лучших.
      График баланса памм счета Moriarti
    4. Брокер Амаркетс, счёт Inferno ( ссылка ). Счёт с умеренными просадками (до 6%) и очень хорошим показателем доходности. Также стоит отметить, что это достаточно старый памм счёт, поэтому мы его поместили в рейтинг из-за прекрасного соотношения прибыль/риск. Управляющий работает умеренными объёмами, при этом показывает хорошие входы в рынок, что и позволяет давать такой результат.
      График баланса памм счета Inferno
    5. Брокер Амаркетс, счёт Corporal ( ссылка ). Ещё один памм счёт от Амаркетс, который заслуживает внимания. Не очень удачный старт, который может отпугнуть инвестора. Но после этого мы видим практически прямую линию роста, что говорит о высокой квалификации управляющего. Назвать доходность высокой будет преувеличением, но, учитывая, что просадки за полтора года были практически нулевыми, это очень и очень хороший результат.
      График баланса памм счета Corporal
    6. Брокер Инстафорекс, счёт Savings Account. Управляющий памм счетом – немец, а они славятся склонностью к порядку. Что мы, собственно, и видим на графике. Чем-то похоже на ступеньки – так бывает, когда трейдер осуществляет сделки только тогда, когда точно уверен. Обычно это какая-нибудь конкретная методика, освоенная им в совершенстве. Доходность не очень высокая, но риски практически нулевые.
      График баланса памм счета Savings Account
    7. Брокер Альпари, счёт SAM risk ( ссылка ). Ещё один пример ступенек, как и в предыдущем случае. Но есть важное отличие – памм счёт очень молодой, и среди остальных выделяется именно тем, что стабилен. Поэтому, для тех, кто хочет пораньше войти в долю, это будет прекрасным выбором. Если есть опасения, то можно входить постепенно по мере роста баланса и демонстрации стабильности управляющего.
      График баланса памм счета SAM risk
    8. Брокер Амаркетс, счёт Vedmud Relax ( ссылка ). Название счёта очень хорошо отражает принцип – инвестор может снести деньги и расслабиться. Стабильность – главная отличительная черта счёта. Рассчитывать на сверхдоходы не приходится, зато это спокойствие, надёжность и плавный рост. Может быть интересным в качестве консервативного вложения(консервативного по меркам трейдинга, а не вообще).
      График баланса памм счета Vedmud Relax
    9. Брокер Альпари, счёт FX _ KNOWHOW ( ссылка ). Хотите 1000% за квартал при относительно умеренных рисках? Тогда вам сюда. Молодой ПАММ, который мы включили в рейтинг из-за плавного, но крайне динамичного роста. Вкладывать значительные суммы не рекомендуется, но иметь подобный счёт в портфеле будет не лишним. Если тенденция сохранится, то уже к весне можно говорить о значительных результатах.
      График баланса памм счета FX_KNOWHOW
    10. Брокер Инстафорекс, счёт Diniz Lima. Спокойная, планомерная торговля. Счёт замыкает десятку “Лучшие ПАММ счета 2020”. Относится к консервативным, всё достаточно просто и надёжно. Управляется бразильцем, общая сумма средств составляет около 26 тысяч долларов. В общем, неплохой вариант.
      График баланса памм счета Diniz Lima

    Общие рекомендации

    Перед тем как начать инвестировать в ПАММ счета, следует разработать свой собственный план. Если есть склонность к риску, то в этом случае следует выбирать ПАММы с высокой доходностью, если же хочется стабильности, то смотрим на возраст и просадку, а уже затем на то, сколько такой ПАММ принёс. Самым оптимальным вариантом будет разделение всего инвестиционного капитала между несколькими управляемыми счетами. Например, 50% держать на консервативных, 30-40% на умеренных, а остальное на агрессивных с высокой доходностью. В этом случае получается максимально сбалансированный портфель.

    Заключение

    Представленный рейтинг памм счетов составлен на основании данных в открытом доступе, то есть мы руководствовались показателями счёта, его динамикой и рисками. Основной упор сделан на безопасность таких вложений, всё-таки работать на бирже без риска практически невозможно, тут необходим определённый баланс между доходностью и возможностью потерять часть денег. Понятное дело, что доходность в 5% годовых никому не интересна, такие проценты можно получить на депозите в банке при полностью отсутствующих рисках. Но и гнаться за большими показателями тоже не стоит, это всегда заканчивается печально.

    Как выбрать ПАММ счет чтобы заработать больше

    Инвестирование в ПАММ счета подразумевает определенную работу по выбору управляющего или управляющих.

    Как правильно выбрать ПАММ счет?

    В первую очередь, есть несколько важных критериев, на которые стоит обратить внимание. Чтобы выбрать ПАММ счет для инвестиций, нужно начать изучение информации с рейтингов управляющих, где все аккаунты трейдеров представлены в виде таблицы, в которой даются основные важные показатели каждого управляющего.

    Первое, на что обращают внимание многие потенциальные инвесторы – доходность, которую показывает тот или иной управляющий. И действительно, этот параметр позволяет приблизительно представить, какой может быть ваша прибыль по истечению определенного срока.

    Зачастую, в этой графе можно увидеть доходности в 200-300%. Естественно, у начинающего инвестора при виде таких цифр возникает огромное желание выбрать этот ПАММ счет и вложить как можно больше денег. Но это может быть ошибкой.

    Для достижения огромной доходности трейдерам приходится рисковать буквально на 100%, и первая ошибка может стать последней.

    Мне самому очень нравятся управляющие с такой доходностью и я нашел одну интересную стратегию для себя.

    • Я сортирую рейтинг по новым ПАММ счетам и выискиваю те, которые выдают за неделю более 40% прибыли. Я вкладываю одновременно в 5-10 таких счетов на одну неделю. Да, конечно, некоторые сливаются, но остальные способны перекрыть убыток своими взлетами до 250% прибыли! Единственное, с большими суммами я не хотел так работать.

    Здесь можно порекомендовать обращаться к трейдерам, которые демонстрируют доходность в районе 150-200% годовых. В результате, при распределении капиталов 50 на 50 (при 50-процентом участии трейдера), прибыль инвестора может составить в районе 100% годовых. Это очень неплохой результат.

    Опыт управляющего

    Перед тем как выбрать ПАММ счет, проверьте еще один важный момент – опыт работы трейдера. Ведь инвестиции несут в себе определенные риски. При этом, работа со многими управляющими может нести повышенные риски для инвестора. Здесь необходимо обратить внимание на несколько важных параметров.

    В первую очередь, речь идет о возрасте ПАММ счета. Профессиональные инвесторы часто обращают внимание на управляющих, которые проработали хотя бы год. И это вполне логично. Все и всегда смотрят на опыт работы человека. Если он отсутствует, это большой минус.

    Капитализация

    Очень важный параметр – капитал управляющего. Чем он больше — тем лучше, значит трейдер работает и со своими деньгами и рискует наравне с инвесторами. еще один важный показатель — это капитализация всего ПАММ счета, тут речь идет о сумме вкладов всех инвесторов. Чем больше сумма — тем лучше, так как это говорит не только о том что инвесторы доверяют управляющему, но и о том что управляющему есть что ценить. Ведь хороший заработок мотивирует к профессиональной работе с минимальными рисками и максимальной прибылью.

    Уровень просадки

    Уровень относительной просадки определяет максимальную сумму, которую может потерять управляющий в определенный момент времени. Естественно, рассчитывается этот параметр в соответствии с общей суммой, которая есть на счете. Если этот параметр составляет 40 процентов, это значит, что в какой-то момент трейдер уже терял 40 процентов от своего счета. С другой стороны, возможно, этот процент не был убыток, а является размером максимальной просадки, которая была когда-то на счете (при этом, сделка закрылась в плюсе).

    Чем больше процент просадки, тем больше рисков представляет такой счет. Уровень относительной просадки есть у каждого Управляющего. Дело в том, что торговля на финансовых рынках не возможна без просадки. Даже если трейдер все правильно определил и закрыл сделку с прибылью, в процессе торгов цена могла неоднократно заходить в отрицательную зону.

    На практике уровень в 50-60% это нормально. Конечно 30-40% это уже хорошо, а 15-20% — это отлично.

    Что такое оферта

    В инвестировании в ПАММ-счета есть такое понятие, как оферта. Ее делает каждый управляющий для того, чтобы к нему присоединились инвесторы. Оферта содержит несколько основных пунктов, на которые следует обратить внимание.

    • Торговый период. Этот показатель отражает время, через которое инвестор может забрать прибыль и свои капиталовложения — время ролловера. У терейдера может быть особая торговая стратегия и ему не удобно если деньги с торгового счета будут кочевать постоянно. Торговый период может быть равен двум неделям, следовательно, инвестор может забрать свои деньги через две недели. Но у брокера Альпари, к примеру, ролловер по умолчанию установлен на каждый час. Большинство управляющих у этого брокера не меняют этот параметр и вы можете вложить деньги и через час уже вывести их.
    • Размер вознаграждения. Это процент от прибыли который получит управляющий. Предположим, в оферте указано 30% процентов. Это значит, что в случае удачной торговли, инвестор может рассчитывать на 70% от прибыли, а 30% оставит себе управляющий. Часто в офертах можно встретить плавающий процент, который меняется в зависимости от суммы вклада инвестора. Чем больше вклад — тем меньший % берет себе управляющий.

    Составление портфеля управляющих

    Успешные инвестиции в ПАММ-счета – это не только умение найти грамотного управляющего. Зачастую, большую и более стабильную прибыль получают те, кто умеет диверсифицировать свои риски и грамотно распределять капиталы между несколькими ПАММ счетами. Конечно же, речь идет о составлении своего портфеля.

    Чтобы ограничить свои риски, необходимо выбрать не один ПАММ счет для инвестиций, а минимум 4-5.

    • Ситуация 1. Представьте что вы инвестировали в одного управляющего все деньги и в какой то момент он принес убыток в —30%. Вы вместе с ним потеряли эти деньги.
    • Ситуация 2. Вы инвестировали в 7 ПАММ счетов и два из них дали убыток в -10% и -15%, а другие 5 дали прибыли в +30%, +7%, +19%, +14%, +2%.

    Очевидно, что при портфельном инвестировании ваши риски снижаются во много раз, и во второй ситуации не смотря на убыток 2-х ПАММ счетов, вы останетесь в прибыли.

    Перед тем как выбрать ПАММ счет для инвестирования, убедитесь что прибыль его стабильна и не имеет резких скачков, к примеру ситуации:

    Очевидно что ПАММ 2 стабилен и более надежен, имеет более определенную торговую систему. Также прибыль может быть вот такой:

    Взлеты и падения не создают постоянно растущий график и прибыль. Такой управляющий не принесет дохода инвестору не смотря на то что временами он получает хорошую прибыль, ведь за ней есть и убытки. Идеальный график прибыли должен быть примерно таким:

    А вот они в реальности:

    Наибольшее количество отличных управляющих сейчас можно найти только у брокера Альпари, там достаточно успешных трейдеров чтобы иметь возможность создать инвестиционный ПАММ портфель и рассчитывать на стабильную прибыль.

    Надеюсь у вас не осталось вопросов о том как выбрать ПАММ счет для инвестирования у Альпари, так как мы рассмотрели все важные аспекты и нюансы успешных и прибыльных ПАММ счетов в короткой и долгосрочной перспективе.

    Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

    Что такое памм счет и как он работает? Как выбрать управляющего и составить памм портфель?

    Приветствую вас читатели! Многие из вас я думаю хотят зарабатывать на рынке форекс. Но получается далеко не у всех, и это понятно, так как для этого необходим большой опыт. Однако зарабатывать хочется, не так ли? По этому я вам сегодня расскажу что такое памм счета как это работает? А так же вы узнаете, как вкладывать деньги в счета так, чтобы не прогадать. И конечно, посоветую надежных и хороших брокеров.

    Что такое ПАММ счет

    Технически ПАММ-счет – это такой же счет на форексе, как и любой другой. С той лишь разницей, что управляющий (трейдер, который торгует на счете) может привлекать средства инвестора. При этом полного контроля над этими деньгами он не получает – он не может их вывести или перевести на другой счет. По факту вложенные в ПАММ-счета средства находятся на счетах инвестора, а управляющий просто использует этот капитал в торговле.

    Таким образом, можно сказать, что ПАММ-счет – это разновидность доверительного управления.

    Как он работает

    Далее о том, как там всё устроено. Поясню на примере – так будет понятней. Трейдер открыл счет и поместил на него 1000 долларов. К нему присоединились два инвестора. Один инвестировал также 1000 долларов, купив 1 пай, а другой – только 500, приобретя 0,5 пая. За день трейдер заработал 100 долларов, используя сумму всех трех счетов, т.е. 2500 долларов. Теперь полученная прибыль будет распределена между инвесторами и трейдерами согласно оферте.

    Чаще всего управляющий получает 25%-50% от прибыли. Допустим, в нашем примере это 30%. Но сначала распределение производится пропорционально долям в счете (числу паев). Так, управляющему принадлежало 1000 долларов из 2500 – это 40%. Инвестору №1 тоже принадлежит 40% ПАММ-счета, а инвестору №2 – 20%. Следовательно, доля управляющего – 40 долларов, инвестора №1 – тоже 40, а инвестора №2 – 20.

    Но ведь есть еще оферта! Управляющий получает часть прибыли инвестора. В итоге распределение прибыли будет выглядеть так:

    • управляющей (трейдер) получит 100% от своей доли (40 долларов) + 30% от доли инвестора №1 (12 долларов) + 30% от доли инвестора №2 (6 долларов) = 58 долларов;
    • инвестор №1 – 70% от своей доли, т.е. 28 долларов;
    • инвестор №2 – 70% от своей доли, т.е. 14 долларов.

    На самом деле в расчетах используется более сложная формула, учитывающая время ввода и вывода капитала, количество открытых позиций у трейдера и другие параметры. Но в целом суть такова.

    Поэтому, если вы видите, что прибыльность счета равна 20% в месяц, не стоит ожидать именно такой доходности от своей инвестиции. Стоит сделать поправку как минимум на процент управляющего.

    Виды ПАММ счетов

    Итак, надеюсь, вам понятны основные принципы инвестирования в ПАММ-счета. Теперь поговорим о том, какие виды ПАММ-счетов бывают и в какие лучше инвестировать.

    В принципе, классифицировать счета можно по разным признакам. Например, по валюте:

    Какой именно счет стоит выбрать, зависит от ваших предпочтений. Учитывая, что рубль преимущественно падает относительно доллара, то логичным будет инвестировать в валютные ПАММ-счета.

    Разделение по степени агрессивности:

    1. Агрессивные – управляющие обычно используют в своей торговле мартингейл, пересиживание, сетки ордеров, а также скальпирование. Часто вместо реальных людей торгуют роботы, так как вручную нереально открывать десятки продуманных сделок в час. Цель трейдера – получить максимум прибыли за короткое время. Но вместе с ростом агрессивности торгов растут и риски полной потери счета. Так что к таким счетам нужно относиться осторожно. Доходность – от 20% в месяц.
    2. Умеренные – обычно трейдеры используют внутридневные и междудневные стратегии, алгоритмическую торговлю. Управляющие стараются не допускать чрезмерно больших просадок, чтобы избежать вылета по маржин-коллу. Рисковых стратегий не используют. Доходность – 10-20% в месяц.
    3. Консервативные – эти счета самые предсказуемые. Трейдеры работают очень осторожно, большинство выходят на 1-2 сделки в день. Нередко торговля ведется по ночам, в спокойную тихоокеано-азиатскую сессию. Доходность – до 10% в месяц.

    Также ПАММ-счета можно классифицировать по многим другим признакам, например, размеру вознаграждения управляющего, но эти два параметра являются наиболее важными.

    А потому что мы не будем инвестировать только в один ПАММ-счет. Мы будем собирать сбалансированный портфель из нескольких счетов, опираясь как раз на классификацию по принципу агрессивность-риск.

    Почему лучше собрать портфель из ПАММ счетов

    Дело в диверсификации. Представьте, что вы вложили все деньги в одного управляющего, который постоянно торгует на одной валютной паре, допустим, EUR / USD. И всё идет хорошо до очередного кризиса в Еврозоне. Колебания пары не поддаются разумению и больше зависят от политических заявлений и непредсказуемых действий политических фигур, чем от данных технического анализа и фундаментальных показателей.

    И трейдер начинает стремительно сливать счет. Хорошо, если инвестору удастся вывести деньги – а если нет? Это грозит полной потерей вложений.

    Чтобы подстраховаться от подобных ситуаций, необходимо собрать сбалансированный портфель из ПАММ-счетов. Я рекомендую выбрать около 10-12 счетов и инвестировать свободный капитал в них. Почему именно это количество, объясняется просто: за большим количеством счетов будет сложно уследить, а меньшее не даст нужного эффекта от диверсификации.

    На примере 10 счетов разумным будет собрать такой портфель:

    • 5 – консервативных ПАММ-счетов;
    • 3 – умеренных;
    • 2 – агрессивных.

    Естественно, вы можете скорректировать портфель так, как вам удобно. Хотите большей доходности и готовы принять риск – берите больше агрессивных счетов. Суть управления портфелем не в этом, а в перебалансировке.

    Что это такое? Изначально вы распределяете свой капитал между ПАММ-счетами в равных долях. Например, вы выбрали 10 счетов и вложили в каждый по 20 долларов. Затем один из счетов в ходе ПАММ инвестирования подрос до 25 долларов, второй – до 30, один уменьшился до 15, а остальные остались такими же (пример условный). В конце отчетного периода вам необходимо привести баланс всех счетов в исходное состояние: чтобы каждый из них занимал не более 10% от общего числа активов.

    Это значит, что самых прибыльных счетов нужно вывести деньги, а в самые убыточные – «долить» финансы. За счет этого вы реализуете самую верную инвестиционную стратегию: продавай дорого, а покупай дешево. Вы продаете подорожавшие паи, а подешевевшие покупаете.

    Периодичность проведения перебалансировки вы можете выбрать любое, какое удобно. От себя рекомендую – 1 раз в месяц.

    Как отобрать ПАММ-счета для инвестирования

    При выборе подходящего счета нужно обращать внимание на многие параметры:

    • агрессивность – ну об это я писал выше;
    • валюта счета;
    • торговая стратегия – обычно ее описание содержится в оферте или расположено на форуме управляющего, где он общается с инвесторами, следует избегать «плохих» стратегий с повышенным риском, таких как мартингейл, сетка ордеров, локирование, агрессивный скальпинг, торговля на новостях и т.д.;
    • на какой валютной паре торгует трейдер – нет «плохих» и «хороших» пар, но вы можете косвенно получить информацию о стратегии управляющего: например, если он предпочитает «новозеландца» или «австралийца», то он торгует на азиатской сессии, а если зарабатывает на кросс-парах, то это несет дополнительный риск и требует от управляющего настоящего мастерства;
    • срок жизни – чем дольше существует счет, тем он жизнеспособней;
    • размер максимальной просадки, в том числе за день – это сумма, которую инвестор может потерять, чем процентное соотношение ниже, чем менее рискованную торговлю ведет управляющий;
    • максимальное кредитное плечо – невысокое плечо говорит об умеренных рисках и сниженной доходности; при увеличении плеча растет доход, но возрастают и требования к капиталу – в итоге высокое кредитное плечо может сыграть злую шутку, если какой-нибудь крупный инвестор выведет деньги и у трейдера закончится маржа;
    • число инвесторов – чем их больше, тем меньше зависимость трейдера от капитала одного, к тому же большое количество инвесторов свидетельствует о доверии к управляющему;
    • придерживается ли трейдер декларации (на Альпари – торговые условия) и на протяжении какого срока.

    Конечно, можно проанализировать ПАММ-счет и по другим параметрам, например, волатильности, фактору восстановления, коэффициентам Шарпа и Сортино, но эти показатели больше предназначены для искушенных инвесторов. Новичку при инвестировании в памм счета подойдет поверхностный анализ – тем более, что вы собираете портфель, где риски разных счетов будут взаимно компенсированы.

    Таким образом, стоит инвестировать в счета, существующие уже некоторое время и находящиеся под управлением трейдеров, зарекомендовавших себя на должном уровне. Исключение стоит сделать для нового счета проверенного управляющего или для копии успешного счета. В такой ПАММ-счет, напротив, стоит внести больше средств: скорее всего, трейдер будет его разгонять – следовательно, можно заработать больше, чем обычно.

    Еще один момент, на который стоит обратить внимание – число счетов у трейдера в управлении. Если их много, подумайте, хватает ли ему усилий поддерживать торговлю на каждом из них. Если он использует роботов – возможно, стоит самому установить такого робота и не платить комиссию управляющему? Лично мне, конечно, проще инвестировать в ПАММ-счета, чем самому настраивать советников и корректировать их работу. Но кто знает, что решите вы.

    И еще. Загляните в историю закрытых счетов управляющего. Иногда это отрезвляет.

    Как инвестировать в ПАММ счета

    Пример приведу на компании Альпари , которая является одним из наиболее крупных форекс-брокеров. Именно она впервые придумала и разработала сервис ПАММ-счетов и активно поддерживает его сейчас. Большинство профессиональных управляющих работают и привлекают средства от инвесторов именно через Alpari. Поэтому, думаю, вам имеет смысл попробовать инвестирование в ПАММ-счета с Альпари.

    Пошаговый алгоритм такой:

    • проходите регистрацию на сайте брокера;
    • переходите в личный кабинет и нажимаете на кнопку «Пополнить счет»;
    • пополняете счет на нужную сумму любым удобным способом (имейте в виду, что вывод средств осуществляется таким же образом, как вы заводили деньги – если с карты, то вы выведите деньги только на карту, а не на, скажем, Вебмани);
    • в левом меню находите раздел «Инвестировать» и выбираете «Инвестировать в ПАММ-счета»;
    • переходите в рейтинг счетов Альпари;
    • выбираете понравившийся счет и кликаете на нем;
    • переходите в таблицу счета, где можете просмотреть полную информацию о счете: доходность, условия инвестирования, декларацию, мультипликаторы и т.д.;
    • если счет понравился – нажимаете на пиктограмму портфеля рядом с зеленой кнопкой «Инвестировать» – так ваш счет попадет в портфель;
    • как только выбрано достаточное количество счетов, переходите во вкладку «ПАММ-портфели» в разделе «Мои инвестиции» – там будет сформирован собранный вами портфель (внимание: счета на скрине выбраны случайным образом в качестве примера и не являются отражением моего портфеля или инвестиционной рекомендацией!);
    • распределяете доли в портфеле;
    • нажимаете кнопку «Инвестировать» и переводите деньги со своего счета.

    Сервис сам рассчитает минимальную сумму инвестирования с учетом оферты управляющих и используемой валюты, а также распределит вложения по счетам. Отсюда же вы сможете ребалансировать портфель без лишних усилий.

    Да, кстати, на Альпари есть уже готовые портфели – как сформированные сервисом (ТОП 10 управляющих), так и пользователями. Если хотите, можете пользоваться ими.

    Брокеры для инвестирования в ПАММ счета

    Несмотря на то, что Альпари является наиболее удобным сервисом для управления ПАММ-счетами и портфелями, есть и другие достойные брокеры, которые предлагают аналогичные возможности. В мой личный топ компаний входят такие брокеры, как:

    • A-Markets – здесь тоже очень сильные трейдеры;
    • InstaForex – компания №1 в Азии, памм счета и копирование сделок, большое количество бонусов;
    • RoboForex – инновационные платформы для инвестирования;
    • Forex4you – отличный вариант для новичков за счет очень низкого порога входа;

    У каждого брокера свои условия вложений и требования к инвесторам, так что ознакомьтесь с ними. Например, у Альфа-Форекса нельзя работать без верификации и подтверждения личности.

    Где брать информацию о хороших ПАММ-счетах

    Во-первых, ценным источником информации могут послужить форумы трейдеров, например, avtoforex.ru, forum.myforex.ru, форум-трейдеров.рф и т.д. На них опытные и не очень участники межбанковского рынка делятся своими стратегиями и находками.

    А у вас есть возможность, дополнительно зарабатывать на привлечении инвесторов в памм счета Alpari. Для этого после регистрации у брокера, перейдите в ЛК партнера -> памм-сервис и при общении на форумах, давайте свою партнерскую ссылку потенциальным инвесторам.

    Во-вторых, следует читать профильные форумы, например, на том же Альпари или A-Market. Там опытом делятся не только трейдеры, но и инвесторы.

    В-третьих, ценна форумная ветка самого управляющего. Там можно почерпнуть много полезной инфы как о стратегии трейдера, так и форексе вообще, лучших моментах входа и выхода, тактике вложений и т.д.

    Не лишним будет изучить отзывы о конкретном управляющем. Обычно они в той же ветке на форуме, где и ведется обсуждение. Иногда это подсказывает, стоит ли входить вообще в счет.

    Многие брокеры предлагают обучение как для трейдеров, так и инвесторов. Например, та же Альпари проводит много семинаров именно для желающих вложить деньги в ПАММ-счета, публикует аналитику, подсказывающую перспективные и прибыльные варианты. И это понятно: компания заинтересована в привлечении инвесторов, так как зарабатывает за счет высоких оборотов.

    Заключение

    Но самый лучший учитель – это практика. Советую вам самим попробовать заняться инвестированием в ПАММ счета, если вы хотите в них инвестировать, и распробовать на себе все прелести такого вложения средств. Ведь пока не попробуете, не поймете, подходит ли этот тип инвестирования именно вам. ПАММ-счета могут как дать неограниченную доходность, так и повлечь потерю денег. В любом случае, если хотите начать, стартуйте с минимальных сумм. И с портфелем хотя бы из 5 счетов. Впоследствии, если понравится, добавите и перебалансируете так, как вам будет лучше.

    Если у вас остались вопросы по инвестированию, то пожалуйста задавайте их в комментариях. До встречи в следующих статьях.

    Список надежных брокеров бинарных опционов на русском языке:
    • Бинариум
      Бинариум

      1 место! Лидер на рынке — самый честный брокер бинарных опционов!
      Идеально для новичков — предоставляется бесплатное онлайн-обучение и демо-счет!
      Получите бонус за регистрацию по ссылке:

    Добавить комментарий